Deducciones Fiscales para Autónomos en 2025 | tax-down

¿Eres trabajador autónomo en España y te preguntas cómo puedes mejorar tu Declaración de la renta en 2025? ¡No te alarmes! Aquí te explicamos las principales deducciones fiscales para autónomos que puedes utilizar para minimizar tu carga fiscal y aumentar la rentabilidad de tu empresa.

Condiciones para que un gasto sea deducible

No todos los gastos que realices contribuyen a reducir tus impuestos. Para que Hacienda los acepte, tienen que satisfacer estas condiciones:

• Que estén relacionados con tu actividad. No puedes incluir la factura de Netflix como un gasto deducible (aunque trabajes desde tu hogar).
• Que puedas demostrarlo. Necesitas una factura oficial con tu nombre o el de tu compañía. No se aceptan tickets individuales.
• Que correspondan al año fiscal en el que los declares. Si incurriaste en un gasto en 2024, no puedes incluirlo en la declaración de 2025.

Gastos que puedes deducir como trabajador autónomo

Aquí tienes los gastos más comunes qué puedes deducir de tus ingresos:

Alquiler del local o coworking

Si laboras en una oficina o en un área de coworking, puedes deducir el alquiler al 100%. Por supuesto, tiene que estar a tu nombre y asociada con tu labor.

Suministros (luz, agua, internet)

Si tienes un local alquilado, puedes deducir todas las facturas de suministros.

Si trabajas desde casa, únicamente puedes inferir el 30% de los suministros (electricidad, agua, internet) referente a la sección de la casa que utilizas para laborar.

Ejemplo: Si tu casa mide 100 m² y laboras en un cuarto de 20 m², eso es un 20% del total. La Hacienda te da la oportunidad de deducir el 30% de ese 20% en tus recibos. Es decir, si tu recibo de electricidad es de 100 euros, únicamente podrás inferir 6 euros (100 × 20% × 30%).

Material de oficina y equipos informáticos

Si compras papelería, impresoras, ordenadores o software, puedes deducirlos siempre que sean imprescindibles para tu labor.

Ejemplo: Si eres diseñador gráfico y adquieres un nuevo ordenador y una tableta digitalizadora, puedes deducirlos ya que son imprescindibles para tu labor.

Coche y transporte

Aquí surge un asunto sensible. No puedes deducir tu coche si lo utilizas tanto para labores profesionales como para uso personal. No obstante, si eres taxista, transportista o comercial, sí puedes deducir tanto el coche como la gasolina y reparaciones.

Para el servicio de transporte público, puedes deducir los billetes de tren, metro o avión, pero únicamente si son desplazamientos vinculados a tu labor (por ejemplo, para reunirte con un cliente o participar en un congreso).

Cuotas de autónomos y seguros

La cuota de autónomos es completamente deducible. Asimismo, puedes deducir seguros médicos privados (tuyo y de tu familia, hasta 500 por cada persona).

Dietas y comidas

Si almuerzas fuera debido a tu trabajo, puedes deducir hasta 27,27 al día (si se encuentra en España) y hasta 48,08 si te encuentras en el exterior. Eso sí, el abono debe ser con tarjeta y en un local. Nada de abonar en efectivo y sin comprobante.

Cursos y formación

Si realizas un curso que mejore tu actividad profesional, puedes deducirlo.

Ejemplo: Si eres un fotógrafo y decides inscribirte en un curso de edición de fotos, puedes inferirlo. Sin embargo, si te inscribes en cursos de cocina, Hacienda no lo aceptará (a menos que seas cocinero).

¡No pierdas tus deducciones!

Aprovechar todas las deducciones posibles puede hacer que pagues mucho menos en tu Declaración de la renta. Pero atención, es fundamental realizarlo correctamente para prevenir sorpresas con Hacienda.

Si deseas confirmar que aplicas todas las deducciones sin errores, en TaxDown podemos ayudarte. Simulamos el resultado de tu declaración gratis, aplicamos todas las deducciones que te pertenecen y nos cercioramos de que hagas todo bien y sin sustos. ¡Inscríbete ahora y
comienza a reducir tus impuestos!