Cómo Regularizar el Dinero no Declarado [2024] | tax-down

¿Alguna vez has reflexionado sobre cómo regularizar dinero no declarado¿Ojalá que no demasiadas, evidentemente. Porque no declarar lo obtenido es una idea poco aconsejable, y que te puede resultar muy costosa.

Sin embargo, si ese es tu situación, en este artículo te detallaremos todo lo que debes conocer para organizar tus finanzas y cumplir con la legalidad. ¡Empecemos!

¿Es posible regularizar fondos no informados?

Sí, es posible regularizar el dinero que no ha sido declarado. La regularización consiste en informar a Hacienda. aquellos ingresos que no han sido informados con anterioridad, ya sea efectivo que posees en tu hogar, ingresos no declarados, o dinero sin registrar.

Esto conlleva diversas medidas:

• Presentar una declaración complementaria: Esta es una declaración complementaria que rectifica o añade los datos fiscales que anteriormente no se informaron. Aquí se incluyen todos los ingresos que no han sido proclamados.
• Pago de impuestos atrasados: Al reportar estos ingresos, tendrás que abonar los impuestos correspondientes que no se abonaron en su momento. Esto abarca tanto el monto principal como cualquier interés por la demora en el pago.
• Pago de sanciones: Según la severidad de la falta, la Agencia Tributaria podría aplicar penalizaciones que varían en porcentaje acerca de la suma no reportada. Estas sanciones pueden ser significativas, pero poner en orden la situación puede prevenir castigos más rigurosos en el futuro.

Asimismo, depende de la clase de ingresos no reportados:

• Dinero en efectivo: Se trata del efectivo que posees almacenado y que no ha sido ingresado en una cuenta bancaria que no se ha reportado a Hacienda.
• Estos son ingresos generados de forma informal o sin facturación, frecuentes en empleos temporales o independientes que no han sido informados de manera correcta.

Dinero negro: Este concepto se relaciona con recursos adquiridos a través de acciones ilícitas o no reportadas. Legitimar este capital es ilegal, sin embargo, es factible y aconsejable regularizar ingresos no reportados de actividades lícitas.

¿Qué consecuencias pueden surgir si no reportas el dinero?

Omitir la declaración de dinero puede acarrear consecuencias graves, tanto desde una perspectiva financiera como legal. Hacienda cuenta con más recursos que un ilusionista en Las Vegas para identificar ingresos no reportados, y las penalizaciones pueden ser bastante sorprendentes. A continuación, te contamos las principales repercusiones de no declarar tu dinero.

No permitas que la carencia de información te frene. Con TaxDown, puedes garantizar que tus finanzas estén totalmente en regla, adhiriéndose a todas las regulaciones y previniendo inconvenientes futuros con Hacienda.

Multas y sanciones

La Agencia Tributaria tiene la capacidad de aplicar diversas clases de penalizaciones en función de la gravedad y la suma de dinero que no se haya declarado. Las sanciones se categorizan de la siguiente manera:

Aparte de las sanciones, Hacienda también tiene la facultad de requerir el pago de intereses de retraso en la suma no informada, los cuales se van acumulando desde la fecha en que el dinero debió haber sido reportado hasta el instante en que se normaliza la situación.

Y no reportar el dinero puede provocar inspecciones y auditorías fiscales, durante las cuales la Agencia Tributaria llevaremos a cabo un examen meticuloso de tus finanzas con el fin de establecer la magnitud de los ingresos no reportados y te solicitará entregar toda la documentación y aclaraciones necesarias.

Y en situaciones más severas, Hacienda posee el poder para implementar acciones más contundentes, como el bloqueo de cuentas bancarias o la confiscación de activos, y si hay indicios de
fraude fiscal, puede resultar en sanciones penales, abarcando penas de prisión que pueden oscilar entre uno y cinco años.

Si bien es posible prevenir todo esto a tiempo, la opción más recomendable es disponer de un asesor fiscal que te brinde apoyo en el proceso. Poner en orden tu dinero puede parecer una labor titánica, pero no tiene que serlo. Permite que TaxDown ocúpate de todo y goza de la serenidad de estar seguro de que tus finanzas están bien administradas.

Cómo realizarlo de manera secuencial

Puede parecer una tarea complicada, pero al seguir una serie de etapas bien establecidas, puedes conseguirlo de forma eficiente. A continuación, te explicamos cómo llevarlo a cabo paso a paso:

1. Reunir la documentación necesaria

El primer paso para poner en orden dinero no reportado es reunir toda la documentación que evidencie el origen del dinero. Esto abarca:

• Facturas: Si has recibido compensaciones por servicios o productos que no has reportado, deberías contar con las facturas apropiadas.
• Recibos: Incluye todos los comprobantes de pagos recibidos, ya sea en efectivo o a través de transferencia bancaria.
• Contratos: Si los ingresos provienen de contratos de trabajo, de arrendamiento, o de servicios ofrecidos, asegúrate de contar con copias de esos contratos.
• Extractos bancarios: Estos son prácticos para evidenciar transacciones de dinero en tus cuentas.

2. Acceder a la página web de la Agencia Tributaria

Cuando cuentes con toda la documentación, el próximo paso es ingresar al sitio web de la Agencia Tributaria. (www.agenciatributaria.es). Aquí podrás llevar a cabo la mayoría del proceso de regularización.

3. Presentar una declaración complementaria

Debes presentar una declaración adicional para rectificar o completar tus declaraciones fiscales previas. Realiza estos pasos:

1. Inicia sesión: Ingresa a tu cuenta utilizando tu certificado digital, DNI electrónico o Cl@ve PIN.
2. Selecciona el ejercicio fiscal: Selecciona el ejercicio fiscal que se relaciona con los ingresos no reportados.
3. Completa el formulario: Inserta la información precisa en el formulario de declaración adicional, indicando los ingresos extra.
4. Adjunta la documentación: Cargar los documentos que avalen la declaración, tales como facturas, recibos y contratos.

4. Calcular y pagar las multas e intereses

Una vez entregada la declaración complementaria, Hacienda procederá a calcular las sanciones y los intereses por demora que debes abonar. Estos se fundamentan en:

• Cantidad no declarada: La fundamento sobre el cual se determinarán las sanciones.
• Tipo de infracción: Tal como se mencionó previamente, las sanciones difieren según la seriedad de la falta (leve, grave, muy grave).
• Calculados desde el instante en que se debió informar el dinero hasta la fecha de regularización.

Para abonar las sanciones e intereses, recibirás la comunicación que te enviará Hacienda con el desglose de las sanciones e intereses. Luego, ingresa a tu cuenta bancaria y efectúa el pago. Asegúrate de respetar los plazos establecidos para evitar cargos de interés adicionales.

5. Confirmación y seguimiento

Una vez que hayas efectuado el pago, es crucial verificar que tu estado fiscal ha sido corregido:

1. Recibe confirmación de Hacienda: Debes obtener una verificación de que tu declaración adicional ha sido gestionada y que tu estado se encuentra correcto.
2. Guarda toda la documentación: Conserva un archivo de todos los documentos vinculados a la regularización, incluyendo los recibos de pago.
3. Revisa periódicamente: Es fundamental que verifiques con regularidad tu estado tributario para prevenir inconvenientes a futuro.

6. Consultar con un asesor fiscal

A lo largo de todo el procedimiento, es muy aconsejable buscar la opinión de un experto en materia fiscal. En TaxDown te ayudamos a:

• Proporcionar orientación especializada: Te asistimos en la comprensión de los detalles particulares de tu situación.
• Evitar errores: Nos cercioramos de que cada uno de los procedimientos se ejecute de manera adecuada para prevenir sanciones extra.
• Optimizar tu declaración: Hallamos formas (completamente legales) de disminuir tus responsabilidades fiscales si cumples con ciertos criterios.

Requisitos que tienes que cumplir para poder declarar el dinero en B

Para poder declarar el dinero en B, es necesario que cumplas con los siguientes requisitos:

Justificación del origen del dinero: Debes poder demostrar de dónde proviene el dinero.
• Presentación de documentación adicionalEn ciertos casos, puede resultar necesario aportar documentos complementarios que avalen tu declaración, como por ejemplo comprobantes bancarios.
• Pago de sanciones e intereses: Estar preparado para abonar las multas pertinentes y los intereses generados.

¿Qué sucede cuando es dinero en el extranjero?

Poseer fondos no declarados en el exterior dificulta aún más el procedimiento de regularización a causa de la normativa internacional y los convenios de doble tributación. A continuación, te detallamos los pasos y condiciones específicas para poner en orden estos recursos. 

Declaración de activos en el extranjero: Modelo 720

En España, toda persona que tenga activos o derechos localizados en el exterior debe presentar el Modelo 720 si el valor total de dichos activos excede los 50.000 euros. Esta afirmación debe contener:

• Cuentas bancarias: Saldo al 31 de diciembre y el saldo promedio del último trimestre del año.
• Valores, derechos, seguros y rentas depositados, gestionados u obtenidos en el extranjero: Datos específicos acerca de cada uno de estos componentes.
• Bienes inmuebles y derechos sobre bienes inmuebles: Precio de compra y detalles de la propiedad.

Fechas límites y penalizaciones del Modelo 720

El Modelo 720 tiene que ser presentado entre el 1 de enero y el 31 de marzo del año posterior al que se alude en la declaración. Las penas por no entregar este modelo o hacerlo de manera incorrecta pueden ser bastante altas, alcanzando en el peor de los casos hasta 20.000.

Convenios para evitar la doble tributación

España posee convenios de doble imposición con numerosos países con el fin de prevenir que se paguen impuestos dos veces acerca de los mismos ingresos. Estos pactos pueden influir en la manera en que gestionas tu dinero fuera del país:

• Consultar el acuerdo específico: Consulta el tratado de doble imposición entre España y la nación donde están tus activos.
• Créditos fiscales: En ciertas ocasiones, puedes recibir créditos fiscales en España por los impuestos que ya has abonado en el exterior.
• Asesoría especializada: Piensa en la posibilidad de contratar a un consultor fiscal con conocimientos en legislación internacional para garantizar que cumplas con todas tus responsabilidades fiscales de forma adecuada. ¡Y en TaxDown disponemos de un equipo para ayudarte! Visita aquí y confíalo a nuestros especialistas.

Regularizar los fondos no reportados es un paso crucial para sostener el orden en tus finanzas. Aunque puede aparentar ser un procedimiento complicado, seguir los pasos adecuados y tener la documentación pertinente te ayudará a eludir inconvenientes en el futuro. Si requieres asistencia, en  TaxDown Disponemos del más destacado grupo de consultores tributarios que pueden orientarte en cada etapa del procedimiento. ¡Te estaremos esperando con gusto!