¿Cuánto me puedo desgravar en la renta si tengo un hijo? | tax-down

Tener un hijo es una felicidad. Pero también, los costos se multiplican por dos. Sin embargo, hay un aspecto favorable que quizás no sepas es que cuando se aproxima el momento de realizar la declaración de la renta, hay unas deducciones disponibles para maximizar los beneficios fiscales. Y si cuentas con hijos, hay diversas maneras de desgravarlos en tu declaración. En este artículo, te mostraremos las deducciones más importantes que puedes utilizar. ¡Comencemos! 

Deducciones generales por hijos 

Las deducciones generales por descendientes son uno de los beneficios fiscales más importantes para las familias. Estas deducciones permiten disminuir la base gravable del IRPF, lo que implica que pagarás menos tributos.  

Por una parte, se encuentra el mínimo por descendientes. Las casillas para agregarlo son las 513 y 514. En la declaración de la renta se contempla una serie de montos exentos de impuestos, puesto que se considera que hay una cantidad que el contribuyente requiere para cubrir sus necesidades, así como las de sus antepasados y sucesores. 

Las cantidades fluctúan en función del número de hijos que tengas y su situación particular, como la edad o si presentan alguna discapacidad. En términos generales, los montos deducibles son los siguientes: 

• Primer hijo: 2.400 euros anuales. 

• Segundo hijo: 2.700 euros anuales. 

• Tercer hijo: 4.000 euros anuales. 

• Cuarto descendiente y posteriores: 4.500 euros anuales. 

• Niños menores de tres años: se eleva en 2.800 euros anuales adicionales. 

Estas deducciones son aplicables siempre que los hijos tengan menos de 25 años y no cuenten con ingresos mayores a 8.000 euros anuales. 

Si no tienes definido qué caso te corresponde, con TaxDown puedes tener la certeza de que estás aprovechando al máximo tu declaración. Asimismo, si descubres alguna deducción que no se aplicó correctamente anteriormente, nuestro equipo de asesores te asistirán en la rectificación de esos fallos y en la solicitud del dinero que te pertenece. 

Deducción por maternidad: ¿Cuánto puedes desgravar? 

Las madres que tienen hijos de menos de tres años pueden acceder a una deducción extra por maternidad. Este beneficio puede llegar hasta 1.200 euros anuales (100 euros al mes). Asimismo, si se generan gastos por guarderías o instituciones de educación infantil, la deducción podría incrementarse en 1.000 euros adicionales, siempre y cuando dichos gastos estén correctamente justificados. 

Para poder beneficiarte de esta deducción, necesitas cumplir uno de los siguientes requisitos sobre tu situación: 

1. Recibir una prestación por desempleo: Si en el instante de dar a luz estás percibiendo algún tipo de ayuda por desempleo, podrás aprovechar la deducción por maternidad. 

2. Estar dada de alta en la Seguridad Social: O si estabas inscrita en la Seguridad Social o en una mutualidad de trabajo cuando nace tu hijo. 

3. O tener al menos 30 días cotizados: Si no estabas registrada en la Seguridad Social en el momento del nacimiento, puedes aprovechar la deducción si te inscribes posteriormente y has cotizado al menos 30 días. 

Desgravaciones adicionales para familias numerosas 

Las familias con muchos hijos también gozan de ventajas fiscales adicionales. Si cuentas con tres o más hijos, puedes solicitar una deducción de hasta 1.200 euros anuales. Si formas parte de una familia extensa de categoría especial (cinco o más hijos), la deducción se eleva a 2.400 euros anuales. Asimismo, por cada hijo extra, se añaden 600 euros más a la deducción. 

Esta deducción es compatible con otras deducciones, como la deducción por maternidad o las deducciones autonómicas por hijos. Esto implica que si satisfaces los criterios para distintas deducciones, puedes aplicarlas todas en tu declaración de la renta, lo que optimiza el beneficio tributario. Además, en caso de que ambos padres tengan derecho a la deducción, esta puede prorratearse entre ellos. Nada mal, ¿no? 

Para poder aprovechar esta deducción, deberás cumplir con ciertos requisitos: 

Las familias con muchos hijos también gozan de ventajas fiscales adicionales. Si cuentas con tres o más hijos, puedes solicitar una deducción de hasta 1.200 euros anuales. Si formas parte de una familia numerosa de categoría especial (cinco o más hijos), la deducción se eleva a 2.400 euros anuales. Asimismo, por cada niño extra, se añaden 600 euros más a la deducción. 

Esta deducción es compatible con otras deducciones, tal como la deducción por maternidad o las deducciones regionales por hijos. Esto implica que si cumples con los criterios para múltiples deducciones, puedes aplicarlas todas en tu declaración de la renta, lo cual potencia el beneficio tributario. Asimismo, si ambos padres son elegibles para la deducción, esta podría prorratearse entre ellos. Nada mal, ¿no? 

Para poder aprovechar esta deducción, deberás cumplir con ciertos requisitos: 

• Se tiene que tener en posesión del título oficial de familia numerosa emitido por la comunidad autónoma pertinente.  
• Los favorecidos deben hallarse sujetos al IRPF y entregar la declaración pertinente. 
• Por lo menos uno de los padres debe estar trabajando por cuenta propia o ajena y estar registrado en la Seguridad Social o en una mutualidad durante un mínimo de 15 días al mes. 

Deducciones autonómicas: Importes y requisitos 

Las comunidades autónomas en España igualmente proporcionan deducciones particulares que pueden diferir. Por ejemplo, en Cataluña, se puede desgravar 300 euros debido al nacimiento o adopción de un hijo en una declaración conjunta, o 150 euros por cada padre en declaraciones separadas.  

Ejemplos prácticos de deducciones por hijos 

Visualiza un hogar con dos niños, uno de los cuales es menor de tres años. Podrían deducir impuestos. 2.400 euros por el primer hijo, 2.700 euros por el segundo y 2.800 euros suplementarios por el hijo menor de tres años, alcanzando un total de 7.900 euros. Asimismo, la madre podría agregar hasta 1.200 euros de deducción por maternidad, logrando un total de 9.100 euros. 

Deducciones en declaración conjunta vs. individual 

Al momento de presentar la declaración del impuesto sobre la renta, es necesario elegir si realizarlo de forma conjunta o individual. En una comunicación conjunta, las deducciones se distribuyen equitativamente entre los dos padres.  

Sin embargo, dependiendo de los ingresos de cada uno, puede resultar más ventajoso optar por declaraciones individuales. Analizar ambas alternativas te ayudará a optimizar las deducciones que están a tu disposición. 

Si deseas garantizar que estás sacando el máximo provecho de todas las ventajas fiscales, TaxDown es una magnífica alternativa. Nuestra herramienta te orientará de manera gradual en la presentación de la declaración de la renta, asegurándose de que no pases por alto ninguna deducción a la que tienes derecho. 

Cómo solicitar deducciones no aplicadas correctamente 

Si al examinar tu borrador notas que alguna deducción no se ha aplicado de manera adecuada, puedes solicitar una. rectificación. La Agencia Tributaria autoriza la rectificación de estos fallos a través de una petición de rectificación de autoliquidación. Verifica cada aspecto antes de enviar tu declaración para que no pierdas ninguna deducción. 

Conclusión: Maximiza tus beneficios fiscales por hijos con TaxDown 

Para garantizar que estés utilizando todas las deducciones que tienes a tu disposición, soluciones como TaxDown pueden resultar muy útiles. Nuestra plataforma te acompaña en cada etapa, asegurando que no omitas ninguna posibilidad de reducir tu carga fiscal. ¡No pierdas la ocasión de optimizar tus ventajas fiscales por tener hijos!