Educación Financiera: 5 Consejos que Debes Saber | tax-down

La formación financiera es todo lo que requerimos para administrar de forma correcta nuestro dinero y así poder llegar a tener la ansiada estabilidad que todos anhelamos en el ámbito financiero. Estructurar un presupuesto, conocer cómo hacer la declaración de la renta de manera adecuada o reconocer los gastos asociados a una propiedad, entre muchas otras cuestiones, debería ser un conocimiento básico que todos deberíamos tener para no poner en peligro el patrimonio que tenemos. De acuerdo a un informe publicado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) analizaba el entendimiento financiero de los españoles y sostenía que representa un 6 sobre 10 de media, con un 70% de los individuos con habilidades medias y altas (con más de un 5), frente a un 25% con niveles bajos o muy bajos (suspensos). En este contexto, también se indicaba que las personas mayores con edades entre 65 y 80 años son quienes obtienen peores resultados frente a los que tienen entre 18 y 54 años poseen conocimientos de nivel medio y alto.

Asimismo, de acuerdo con información de Adicae, 8 de cada 10 consumidores reconocen haber firmado un contrato financiero sin entender bien todas sus cláusulas. Asombroso, ¿cierto?

Los 5 principios sobre finanzas que necesitas entender

Por eso, en Taxdown hemos formulado unos principios que son fundamentales para poseer una adecuada educación financiera:

1. SABER REALMENTE CUÁL ES TU PATRIMONIO FINANCIERO. ¿Cómo se realiza esto? Muy sencillo: Sumando todos los activos y descontando las deudas. De este modo, actualizar el presupuesto que realmente tenemos, examinar qué gastos hemos tenido y podremos tener en el futuro son elementos fundamentales para lograr una sólida educación financiera. Esto permitirá el uso correcto de los recursos y, por ende, una buena planificación.
2. PLANIFICAR LAS FINANZAS Y ESTABLECER OBJETIVOS. Con respecto al primer mandamiento, es fundamental proyectar el patrimonio del que disponemos, además de establecer metas que sean factibles tanto a corto como a largo plazo, es decir, llevar a cabo una proyección. De este modo, se podrá reconocer las áreas donde es más conveniente efectuar inversiones y aquellas que no son tan recomendables, evitando poner en gran peligro nuestro capital (Por ejemplo, invertir en un inmueble, en un automóvil, en criptomonedas…)
3. DISPONER DE UN «COLCHÓN» FINANCIERO O FONDO DE EMERGENCIA. Al igual que en cualquier circunstancia de la vida diaria, debemos ser cautelosos y responsables, especialmente cuando se trata de nuestro patrimonio. Si contamos con un fondo de emergencia en el que guardemos una porción de nuestro capital de forma segura, podremos enfrentar futuros imprevistos y aseguraremos que los niveles de endeudamiento sean absolutamente sostenibles y manejables en el futuro.
4. DEDICAR UNOS MINUTOS AL MES PARA ESTUDIAR Y LEER SOBRE FINANZAS PERSONALES. Como por ejemplo indagar en sitios web, blogs, plataformas sociales y podcasts para mantenerse actualizado e informado sobre todas las novedades financieras.
5. CONTRATAR A UN ASESOR PROFESIONAL. Un consultor fiscal posee la habilidad de entender con precisión la situación personal y laboral del contribuyente, conforme a la normativa actual en nuestro país. Y, sin lugar a dudas, ¡en Taxdown contamos con los mejores!

Os hemos proporcionado todas las pautas que debéis seguir para lograr una adecuada educación financiera y aprender a gestionar vuestro dinero; ahora no hay justificación para no conseguir llegar a fin de mes.