15 Consejos para Pagar Menos Impuestos en España [2025] | tax-down

¿Sabías que puedes ahorrar dinero en tu declaración de la renta con tácticas sencillas y lícitas? En numerosas ocasiones, la falta de información nos provoca desembolsar más de lo requerido. Por esta razón, hemos reunido 15 consejos prácticos que cualquier persona puede implementar para mejorar su situación tributaria y disminuir la cantidad de impuestos que abona. ¿Preparado para descubrirlos? ¡Comencemos!

1. Aprovecha la Compensación Flexible

Si tu organización proporciona esta alternativa, no vaciles en utilizarla. Con la retribución flexible, puedes asignar una porción de tu sueldo a conceptos como transporte, comidas o guardería. Al estar exentos de IRPF, reduces la carga fiscal y reservas dinero mensualmente. Si no tienes claro el funcionamiento de este sistema, revisa nuestra guía sobre retribución flexible.

2. Contribuye a ONGs o Partidos Políticos

La solidaridad cuenta con beneficios fiscales. Tienes la posibilidad de deducir. hasta el 80% de los primeros 150 que aportes a una ONG, y si excedes esa cifra, un 35% adicional. Si llevas más de dos años donando a la misma organización, esta última inferencia aumenta al 40%. Si tienes preguntas sobre cómo utilizar esta deducción, revisa nuestra guía sobre deducciones por donaciones en la renta.

3. Compensa Pérdidas y Beneficios

¿Has experimentado pérdidas al comercializar acciones o criptomonedas? Puedes compensarlas con las ganancias de otras inversiones. Esto disminuye la base gravable y, por lo tanto, lo que abonas en impuestos. Por ejemplo, si obtuviste 10.000 con algunas acciones pero fracasaste 2.000 con demás, únicamente tributarás por 8.000. Infórmate más acerca de cómo administrar tus inversiones y reportar tus ganancias en nuestra guía sobre tributación de criptomonedas.

4. Ley Beckham: Un Tanto Impositivo

Si has llegado a España por motivos laborales, podrías obtener ventajas de tributar un tipo fijo del 24% acerca de tus ingresos laborales, en vez de los tramos progresivos que alcanzan hasta el 47%. Este sistema es perfecto para individuos con ingresos altos que hayan sido movidas recientemente.

5. Aporta a tu Fondo de Pensiones

Las contribuciones a fondos de pensiones son una manera tradicional de reducir la base imponible del IRPF. El máximo anual es de 1.500, aunque si tu compañía también efectúa contribuciones, puedes llegar a deducir hasta 10.000.

6. Analiza la Declaración Conjunta

¿Estás casado o compartes hijos con tu pareja? La declaración conjunta puede resultar más ventajosa en situaciones donde solo uno de los esposos es el que labora o cuando uno tiene ingresos muy bajos. La economía puede llegar a los 3.400.

7. Haz la Venta de tu Inmueble con Más de 65 Años

Si estás considerando la posibilidad de vender tu residencia habitual y cuentas con más de 65 años, la utilidad patrimonial será exenta de impuestos. Claro, asegúrate de haber sido dueño por un mínimo de tres años.

8. Reinvierte al Modificar de Residencia

¿Te gustaría trasladarte a una vivienda más amplia? Sí. reinviertes todo el dinero adquirido por la transacción de tu residencia habitual en la adquisición de otra, estarás exento de pagar impuestos a causa de la plusvalía.

9. Inferir Gastos de Arrendamiento

Si arrendas una propiedad, puedes deducir gastos tales como intereses hipotecarios, reparaciones, seguros, IBI o cuotas de comunidad. Esto disminuye las ganancias netas sobre las que deberás tributar.

10. Realiza un Trabajo Temporal en el Extranjero (7p)

Si has laborado parte del año fuera de España, podrías excluir hasta 60.100 de tus ganancias de la base gravable. Esto es relevante siempre que el país en el que laboraste tenga un tratado fiscal con España.

11. Renueva tu Hogar para Aumentar la Eficiencia Energética

Proteger el medioambiente conlleva beneficios fiscales. Según la reforma, puedes deducir entre el 20% y el 60% de los gastos, con un máximo de 15.000 en cuatro años.

12. Adquiere un Vehículo Eléctrico (¡y su Estación de Carga!)

Si estás considerando la adquisición de un automóvil eléctrico, puedes deducir hasta el 15% del precio (máximo 20.000). Asimismo, si colocas un cargador en tu hogar, recibirás una reducción extra del 15% de los costes, con un
tope de 4.000.

13. Pide el Anticipo por Maternidad o por Familia Numerosa

¿Eres una madre nueva? Tienes la posibilidad de obtener 1.200 al año (100 al mes) como deducción por maternidad. Asimismo, las familias numerosas tienen la opción de acceder a deducciones adicionales.

14. Reembolso de Gastos Educativos

Ciertas comunidades autónomas brindan reducciones por gastos en material escolar, libros o guarderías. Verifica si tu localidad cuenta con estos beneficios y conserva los justificantes de pago.

15. Examina Declaraciones Previas

¿Tienes conocimiento de que puedes ajustar tus últimas cuatro declaraciones de la renta¿Si piensas que no aplicaste alguna deducción, Hacienda te ofrece la posibilidad de presentar una rectificación. Es similar a retroceder en el tiempo para optimizar tu situación tributaria actual.

Reducir el importe a pagar en tu declaración de impuestos es más fácil de lo que aparenta si sigues estas recomendaciones. En TaxDown, nuestros consultores fiscales están preparados para asistirte en maximizar tus deducciones y evitar errores. Además, puedes simular el resultado de tu declaración gratis.

¡Regístrate ahora en TaxDown ¡Y empieza a economizar en tu siguiente declaración fiscal!