Declaración de la Renta: ¿Por Qué Sale a Pagar? | tax-down

Estamos en el momento de presentar ¡Nuestras declaraciones de la renta! Uff ¡Ya estás sintiendo ansiedad por el resultado! ¡Y es comprensible! ¡Hacienda puede darnos un buen golpe económico!

O espera ¿Has venido aquí porque ya te lo han introducido? Madre mía, colega ¡Qué mala suerte has tenido! Seguramente en tu cabeza ronda la pregunta: ¿por qué me sale a pagar en la declaración de la renta? ¡Normal! No es agradable recibir un resultado positivo en nuestras declaraciones. ¡Es dinero que se va de tu bolsillo! Pero, ¿a qué se debe? Te asombraría la cantidad de razones que pueden dar lugar a un resultado a pagar en nuestras declaraciones del impuesto sobre la renta.

Interesante, ¿verdad? ¡Entonces vamos!

Las razones por las cuales tu declaración de impuestos resulta en un saldo a pagar.

Lo primordial que deberías tener en cuenta es que el Impuesto sobre la Renta de Personas Físicas (IRPF) afecta a diferentes tipos de ingresos, tales como los ingresos laborales (salarios y sueldos), los ingresos de capital (intereses, dividendos y rentas), los ingresos de actividades empresariales (beneficios de empresas o actividades profesionales) y las ganancias o pérdidas de bienes personales (ventas de propiedades o inversiones). De este modo, tu declaración de la renta se ocupa de recopilar todos los ingresos y gastos que hayas tenido a lo largo del último año fiscal. 

Lo habitual es que un resultado positivo o a pagar en tu declaración de la renta se debe a que no se han aplicado las retenciones de IRPF que te corresponden en tu salario. Vamos a aclarar: cada vez que percibes tu salario, retienen un porcentaje específico de IRPF sobre el mismo, de modo que, de forma gradual, la Agencia Tributaria se va garantizando de que cumples con tus obligaciones fiscales. 

Pero, ¿qué sucede si no aplicas el porcentaje adecuado de IRPF en tu nómina? ¡Entonces llegan las sorpresas al realizar tu declaración de IRPF! Si obtienes un resultado favorable (recuerda que favorable es: ¡a pagar!, insistimos para que lo retengas bien), deberás abonar todo lo que adeudas. Vaya mal trago, ¿verdad? ¡Es mejor que te asegures de estar pagando lo que te corresponde cada mes!

Pero espera, ¡que aún no hemos concluido! Sí, amigo, ¡todavía hay más razones por las que tu resultado puede ser a pagar! Lo detallaremos en los siguientes puntos:

Realizaste tu declaración de la renta con apuro.

¡Así se lee! Una razón sencilla por la que el resultado a pagar se genera es cuando completas tu declaración de impuestos demasiado de prisa. Al realizar una tarea tan complicada apresuradamente, es común que omitas ciertas deducciones que te corresponden o que ingreses algún dato incorrecto. Por eso, ¡no olvides revisar y revisar y revisar nuevamente antes de enviarla! 

¡Y tampoco dejes para el último instante una tarea tan crucial como la presentación de tu declaración de IRPF! La fecha límite para presentarla en 2024 es hasta el 1 de julio, ¡pero cuanta más anticipación tengas, mejor será! A través de nuestra plataforma es muy fácil: solo debes contestar unas cuantas preguntas y ¡listo! Tendrás tu declaración realizada en un abrir y cerrar de ojos, ¡y con los mejores resultados posibles! ¿A qué esperas? Estamos a un clic. 

No omitir el IMV o los ERTE en tu declaración de impuestos.

A partir de 2024, se ha vuelto mandataria la declaración del monto recibido de Ingreso Mínimo Vital (IMV) en la declaración del IRPF, incluso si dichas rentas están exentas de impuesto. ¡Y tú no eres el único requerido para ello! Si has percibido el IMV como parte de una unidad de convivencia, los demás miembros también tendrán que realizarlo.

En contraposición, si has recibido apoyo a través de los ERTE, el SEPE actúa como un pagador adicional, lo que implica que, si el SEPE te ha abonado más de 1.500 euros y tus ingresos anuales brutos son mayores a 15.000 euros, ¡tendrás que realizar tu declaración de la renta! ¡Tenlo presente y evita sorpresas desagradables!

Omitir la declaración del subsidio por suspensión de actividad a trabajadores autónomos. 

Si eres trabajador autónomo, no puedes pasar por alto incluir el importe recibido por el cese de actividad en tu declaración de IRPF. ¡Se considera un rendimiento del trabajo! Y, en consecuencia, ¡debe tributar en el IRPF!

Omitir en tu declaración de impuestos el retiro de planes de pensiones.

¡Más ingresos que la Agencia Tributaria clasifica como rendimientos laborales! Cuanto mayor sea la cantidad de dinero que retires, más deberás abonar. En otras palabras, deberás incluirlo en tu declaración de la renta y cumplir con una tasa mínima del 19% y máxima del 47%. 

No hacer uso de las deducciones autonómicas o estatales a las que te corresponde.

¡Este es el mayor error de todos, amigo! ¿Sabes lo increiblemente larga que es la relación de deducciones fijadas por la Agencia Tributaria? Por un lado, se encuentran las deducciones aplicables en todo el territorio español y, por otro lado, las que se determinan en cada Comunidad Autónoma. 

Deducción por compra de vivienda habitual, deducción por arrendamiento de vivienda habitual, deducción por aportaciones, deducción por maternidad, deducción por familias numerosas ¡Y muchíiiiiiisimas más! Es fundamental que estés al tanto de las actualizaciones, para que así puedas incluir en tu declaración de IRPF todas las deducciones que te pertenezcan. 

Madre mía, madre mía ¡Qué tantas formas de equivocarse! Es natural que el periodo para presentar la declaración de la renta, ¡venga con sobresaltos! Pero, ¡ya es tiempo de que respires un poco! TaxDown nació para facilitar los procedimientos fiscales, de modo que se transformen en algo tan fácil como el juego del parchís. Y es que los impuestos no deben siempre provocar mala percepción. En ocasiones, con una única deducción que logremos aplicar, ¡obtendremos un atractivo reembolso!

¿Y qué beneficio tenemos para ofrecerte? Simplemente ¡el mejor resultado posible de tu declaración! En resumen, nosotros aseguramos el mayor ahorro, ¡por un costo que es bastante razonable!

Cómo optimizar el resultado

Tras detallar todo lo negativo, ¡es momento de un poco de felicidad! Así es, amigo. Así como hay diversas razones por las cuales tu declaración de la renta puede resultar en un importe a pagar, también hay algunas opciones disponibles para optimizar el resultado. 

Si te planteas la cuestión: ¿cómo puedo pagar menos en la declaración de la renta?, ¡has llegado al sitio correcto! No solo te proporcionaremos las recomendaciones para que tengas que gastar menos dinero, sino que, además, si tienes un poco de fortuna, ¡puede que tu resultado sea a tu favor!

Colocar fondos en un esquema de jubilación

Participar en un plan de pensiones te ofrecerá múltiples beneficios, entre los que se encuentra la disminución de la base imponible, lo cual resultará en un menor pago de impuestos de IRPF. Sin embargo, hay un inconveniente ¡Para no variar! El tope máximo de la aportación que permite deducción es de 1.500 anuales. ¡Recuerda estar atento a las cifras! 

Si la contribución es realizada por una empresa, el monto de dinero puede llegar a los 8.500, con un tope conjunto de 10.000. En lo que respecta a los autónomos, el importe máximo a deducir se eleva hasta los 5.750.

Asimismo, si tu pareja no gana dinero o sus ingresos anuales no superan los 8.000, podrás contribuir hasta 1.000 a su plan de pensiones, lo que te brindará la oportunidad de obtener una reducción extra en tu base imponible.

Desgravación por residencia habitual

Si compraste tu hogar habitual antes de 2013 y, además, solicitaste un préstamo hipotecario para financiar la compra, podrás deducir las cantidades que abonas anualmente por dicho préstamo hasta un tope de 9.040. ¡No está mal!

Deducción por inversión en compañías de nueva o reciente formación

¿Estás considerando invertir en una startup o en una compañía que haya sido creada hace menos de tres años? Si tu respuesta es afirmativa, ¡felicitaciones! ¿Por qué? Porque podrás deducir en tu declaración de impuestos el 30% del capital que hayas aportado. ¡Es una deducción bastante interesante! ¡Pero toma precauciones! También hay un tope: 60.000 anuales. 

Deducciones por inversión en residencia habitual

Si compraste tu residencia habitual antes del 1 de enero de 2013 y has estado deduciendo por ella en los últimos años, ¡podrás hacer uso de esta deducción! ¡Y eso no es todo! También podrás aprovechar deducciones por reformas que mejoren la eficiencia energética de tu hogar.

Desgravación por aportaciones

Si has hecho alguna contribución a organizaciones benéficas (fundaciones, asociaciones y ONG’s), ¡puedes beneficiarte de una deducción en tu impuesto sobre la renta! ¡Excelente idea, verdad? Pero, ¡atención! Es fundamental que la entidad esté reconocida como de utilidad pública, puesto que los porcentajes a emplear varían considerablemente. 

• Si la organización no ha sido reconocida por la legislación como de interés público, únicamente podrás deducir el 10% del aporte. 
• Por el contrario, si la entidad está sujeta a regulación, podrás restar el 80% de los primeros 150 donados y el 35% del excedente. ¡Y hay un punto clave! ¡Atención! Si es una donación que realizas de manera habitual (durante, al menos, los dos años previos), con un monto igual o mayor, el porcentaje de deducción alcanzará el 40%.

Desgravación por contribuciones a partidos políticos.

Si en el pasado año fiscal, donaste fondos a partidos políticos, ¡tendrás derecho a una deducción! En específico, podrás beneficiarte de un porcentaje de deducción del 20% de las contribuciones de afiliación, ¡con un tope de 600 al año! ¡Vaya que hay muchos límites sueltos! 

Incentivos para personas de más de 65 años. 

¡Quién podría haberte dicho que soplar las 65 velas del pastel te proporcionaría algún beneficio tributario! En concreto, no deberás abonar impuestos por la plusvalía que generes al vender cualquier activo patrimonial (bienes raíces, acciones, derechos), ¡siempre que! el dinero que obtengas lo inviertas en la constitución de una renta vitalicia para ti en un periodo menor a seis meses. Y para cambiar un poco ¡Hay un tope! En esta circunstancia, el monto máximo es de 240.000.

Si decides vender tu residencia habitual, no será necesario realizar la anteriormente citada reinversión: simplemente, no estarás sujeto a impuestos por esa ganancia. 

Compensación de beneficios con pérdidas de capital. 

Sufrir pérdidas de patrimonio no es algo agradable. Sin embargo, al menos permite que sean equilibradas con las ganancias patrimoniales durante los cuatro años posteriores. 

Si todo lo que te hemos expuesto te parece un problema (de los serios) y solo anhelas minimizar al máximo el resultado de tu declaración de la renta, ¿qué estás esperando para ponerte en contacto con nosotros?

Con Taxdown, ¡te liberas de examinar cada deducción fiscal de forma individual! ¡Así como de las inquietudes de que tu declaración no sea precisa! Permítenos explicártelo de manera más clara: disponemos de un equipo de expertos fiscales cuya misión es asegurar tu mayor ahorro. ¡Recibir un reembolso es un triunfo también para nosotros! 

¿Qué más debemos comunicar para persuadirte? Estamos aquí para ti ;).