Por Qué te Sale a Pâgar la Declaración y Cómo Mejorarlo | tax-down

Estamos en el momento de hacer ¡Nuestras declaraciones de impuestos! Uff, ya sientes ansiedad por el resultado. ¡Y es comprensible! ¡La Agencia Tributaria puede darnos un buen susto! 

O espera ¿Has venido aquí porque ya te lo hicieron? Madre mía, amigo ¡Qué pésima suerte tuviste! Seguramente en tu cabecita está rondando la pregunta: ¿por qué me sale a pagar en la declaración de la renta? ¡Común! No resulta agradable un resultado favorable en nuestras declaraciones ¡Es dinero que se te va de las manos! Pero, ¿a qué se debe? Te asombrará la cantidad de razones que pueden originar un resultado a saldar en nuestras declaraciones de la renta.

En TaxDown, nos aseguramos de que cumplas adecuadamente con tus responsabilidades fiscales, poniendo especial énfasis en tu paz mental respecto a las obligaciones tributarias. Además, ¡también nos esforzamos por ofrecerte el mayor ahorro posible! Por ello, decidimos crear este artículo, en el que podrás descubrir las razones por las que tu declaración de la renta resulta en un saldo a pagar. Al mismo tiempo, incluimos una sección con recomendaciones para optimizar el resultado de tu declaración. 

Interesante, ¿verdad? ¡Así que empecemos! 

Las razones por las que tu alquiler resulta en un pago.

Lo primordial que necesitas tener en cuenta es que el Impuesto sobre la Renta de Personas Físicas (IRPF) afecta a diferentes tipos de ingresos, como los ingresos laborales (salarios y sueldos), los ingresos de inversiones (intereses, dividendos y rentas), los ingresos por actividades económicas (beneficios de empresas o actividades profesionales) y las ganancias o pérdidas de activos personales (ventas de bienes o inversiones). De esta manera, tu declaración de impuestos se ocupa de recopilar todos los ingresos y gastos que hayas tenido en el último año fiscal. 

Lo más habitual es que un resultado positivo o a pagar en tu declaración de la renta se debe a que no se han utilizado las tasas de IRPF que te corresponden en tu salario. Lo explicamos con más claridad: cada vez que percibes tu salario, retienes un porcentaje específico de IRPF sobre el mismo, de tal forma que, poco a poco, la Agencia Tributaria se va asegurando de que cumples con tus deberes fiscales. 

Pero, ¿qué sucede si no se aplica el porcentaje adecuado de IRPF en tu sueldo? ¡Entonces llegan las sorpresas al presentar tu declaración de IRPF! Si obtienes un resultado favorable (recuerda que favorable significa: ¡a pagar!, somos insistentes para que lo tengas presente), deberás abonar todo lo que debes. Vaya momento complicado, ¿verdad? ¡Mejor verifica que estás pagando lo que te toca cada mes!

Pero espera, ¡que todavía no hemos concluido! Sí, amigo, ¡hay más razones por las cuales tu resultado puede ser a pagar! Lo aclararemos en los siguientes puntos:

¿Realizas tu declaración de impuestos de manera apresurada?

¡Cómo lo lees! Una razón sencilla por la que el resultado resulta en a pagar ocurre cuando completas tu declaración de la renta demasiado deprisa. Al abordar algo tan complicado con velocidad, es habitual que omitas ciertas deducciones a las que tienes derecho o que ingreses alguna cifra erróneamente. Por esta razón, ¡no olvides revisar y revisar y volver a revisar antes de enviarla! 

¡Y tampoco dejes para el último momento una tarea tan relevante como la presentación de tu declaración de IRPF! El plazo para realizarla en 2025 es hasta el 30 de junio, ¡pero cuanto más pronto la tengas lista, mejor! A través de nuestra plataforma es muy fácil: solo necesitas contestar unas cuantas preguntas y ¡listo! Tu declaración estará elaborada en un abrir y cerrar de ojos, ¡y con el mejor resultado posible! ¿A qué esperas? Estamos a un clic. 

No incluir el IMV ni los ERTE en tu declaración de impuestos.

A partir de 2024, es obligatorio incluir el monto percibido del Ingreso Mínimo Vital (IMV) en la declaración del IRPF, aun cuando dichos ingresos están exentos de tributo. ¡Y no eres el único encargado de hacerlo! Si has recibido el IMV como parte de una unidad de convivencia, los demás miembros también deberán incluirlo.

En cambio, si has recibido ayudas de los ERTE, el SEPE actuará como un segundo pagador, lo que implica que, si el SEPE te ha proporcionado más de 2.500 euros y tus ganancias anuales brutas son superiores a 15.000 euros, ¡tendrás que hacer tu declaración de la renta! ¡Tenlo presente y evita sorpresas!

No informar sobre la ayuda por interrupción de actividad a trabajadores autónomos. 

Si eres autónomo, no debes pasar por alto incluir la suma de dinero que recibiste por el cese de actividad en tu declaración del IRPF. ¡Se considera un ingreso del trabajo! Y como tal, ¡debe tributar en el IRPF!

Omitir en tu declaración del impuesto sobre la renta el cobro de planes de pensiones.

¡Ingresos adicionales que la Agencia Tributaria clasifica como rendimientos del trabajo! Cuanto mayor sea la cantidad de dinero que retires, más deberás abonar. Es decir, deberás incorporarlo en tu declaración de la renta y afrontar una tasa mínima del 19% y una máxima del 47%. 

No utilizar las deducciones regionales o estatales a las que tienes derecho.

¡Este es el peor error de todos, amigo! ¿Sabes cuán laaaaaaarga es la relación de deducciones fijadas por la Agencia Tributaria? Por un lado, se encuentran las deducciones aplicables en todo el territorio español y, por el otro lado, las que se implementan en cada Comunidad Autónoma. 

Deducción por compra de vivienda habitual, deducción por arrendamiento de vivienda habitual, deducción por donaciones, deducción por maternidad, deducción por familias numerosas ¡Y muchíiiiiiisimas más! Es fundamental que te actualices sobre las novedades, para que así puedas incluir en tu declaración de IRPF todas las deducciones que te correspondan. 

Madre mía, madre mía ¡Cuántas formas de equivocarse! Es comprensible que la temporada de presentar la declaración de la renta ¡venga con sorpresas! Pero, ¡ya es momento de que te relajes! TaxDown nació con el objetivo de facilitar los procesos fiscales, logrando que sean tan simples como jugar al parchís. Y es que los tributos no tienen que implicar siempre una carga negativa. En ocasiones, con una única deducción que podamos utilizar, ¡podemos recibir un atractivo reembolso!

¿Y qué ventaja te podemos proporcionar? No es otra que el mejor resultado posible de tu declaración. En pocas palabras, nosotros aseguramos el mayor ahorro, ¡por un costo que es bastante razonable!

Cómo optimizar el desenlace

Luego de detallar todo lo negativo, ¡es momento de recibir un poco de felicidad! Así es, amigo. Así como hay varias razones por las que tu declaración de la renta puede resultar en un monto a abonar, también hay ciertos pasos que puedes tomar para optimizar el resultado. 

Si te estás cuestionando: ¿cómo puedo pagar menos en la declaración de la renta?, ¡has llegado al sitio correcto! No solo te proporcionaremos las indicaciones para que debas menos dinero, sino que, además, si la suerte te acompaña, ¡puede que obtengas un resultado a tu favor!

Vamos con las prostitutas:

Realizar una inversión en un plan de jubilación

Colaborar en un plan de pensiones te proporcionará múltiples beneficios, entre los cuales se encuentra la disminución de la base imponible, lo que significa que pagarás menos impuestos de IRPF. Sin embargo, hay un inconveniente ¡Para no cambiar! El límite máximo de la aportación que permite deducción es de 1.500 anuales. ¡Recuerda prestar atención a las cifras! 

Si la contribución es realizada por una empresa, el monto de dinero puede llegar a los 8.500, con un tope total de 10.000. En el caso de los autónomos, el importe máximo a deducir llega hasta los 5.750.

Igualmente, si tu pareja no tiene ingresos o sus ganancias son menores de 8.000 anuales, podrás contribuir hasta 1.000 a su plan de pensiones, lo que te brindará la oportunidad de obtener una disminución extra en tu base imponible.

Desgravación por residencia habitual

Si compraste tu residencia habitual antes de 2013 y, además, solicitaste un préstamo hipotecario para financiar la adquisición, podrás deducir las cifras que abonas anualmente por dicho préstamo hasta un tope de 9.040. ¡No está nada mal!

Deducción por inversión en compañías de nueva o reciente formación.

¿Estás considerando hacer una inversión en una startup o en una empresa que se estableció hace menos de tres años? Si tu respuesta es afirmativa, ¡felicitaciones! ¿Por qué? Porque podrás restar en tu declaración de impuestos el 30% del capital que hayas aportado. ¡Una deducción bastante atractiva! ¡Pero ten cuidado! También hay un tope: 60.000 anuales. 

Deducciones por inversión en residencia habitual

Si compraste tu residencia habitual antes del 1 de enero de 2013 y has estado deduciendo este gasto en los últimos años, ¡podrás aprovechar esta deducción! ¡Y eso no es todo! También podrás disfrutar de deducciones por mejoras en la eficiencia energética de tu hogar.

Desgravación por aportaciones

Si has hecho alguna contribución a organizaciones benéficas (fundaciones, asociaciones y ONG’s), ¡puedes beneficiarte de una deducción en la cuota del IRPF! ¡Es una excelente idea, verdad? ¡Pero atención! Es fundamental que la entidad esté declarada de utilidad pública, pues los porcentajes que se aplican varían considerablemente. 

• Si la organización no ha sido reconocida por la ley como de interés público, únicamente podrás deducir el 10% de la donación. 
• Por el contrario, si la entidad está sometida a regulación, podrás deducir el 80% de los primeros 150 aportados y el 35% del saldo restante. ¡Y un dato relevante! ¡Atención! Si se trata de una donación que realizas de manera habitual (por lo menos en los dos años previos), con un monto igual o superior, el porcentaje de deducción aumentará hasta el 40%.

Desgravación por contribuciones a partidos políticos

Si en el último ejercicio fiscal, aportaste fondos a partidos políticos, ¡podrás obtener una deducción! Más específicamente, puedes aplicar un porcentaje de deducción del 20% sobre las cuotas de membresía, ¡con un tope de 600 anuales! ¡Qué cantidad de límites sueltos! 

Descuentos para personas mayores de 65 años. 

¡Quién lo diría, que al soplar las 65 velas de la tarta, se escondía algún beneficio fiscal! En concreto, no deberás abonar impuestos por la ganancia patrimonial que generes al vender cualquier activo patrimonial (bienes raíces, acciones, derechos), ¡siempre que! el dinero que obtengas lo reinviertas en la constitución de una renta vitalicia para ti en un período menor a seis meses. Y como de costumbre ¡existe un límite! En esta ocasión, el monto máximo es de 240.000.

Si decides vender tu residencia principal, no será necesario que realices la reinversión indicada: únicamente, no tributarás por esa ganancia.

Compensación de utilidades con pérdidas de capital

Experimentar pérdidas de patrimonio no es algo agradable. Sin embargo, al menos, posibilita que sean equilibradas con las ganancias patrimoniales en los cuatro años posteriores. 

Si consideras que todo lo que acabamos de explicarte es un verdadero lío (de los pesados) y solo anhelas minimizar al máximo el resultado de tu declaración fiscal, ¿a qué esperas para ponerte en contacto con nosotros?

Con Taxdown, ¡no tienes que revisar cada deducción fiscal individualmente! ¡Igualmente, te olvidas de las inquietudes sobre la exactitud de tu declaración! Permítenos explicártelo de manera más clara: disponemos de un equipo de expertos fiscales cuya inquietud es asegurar tu mayor economía. ¡Un reembolso es un triunfo también para nosotros! 

¿Qué más necesitamos expresar para persuadirte? Te estamos aguardando ;).