Calculadora de Ganancias y Pérdidas Crypto [2025] | TaxDown
Llevar un control claro de lo que ganas y pierdes es fundamental para entender el rendimiento de tus inversiones y, además, evitar complicaciones con la Agencia Tributaria. Con nuestra calculadora de pérdidas y ganancias de criptomonedas, te apoyamos para comprender tu situación económica.
1 Información sobre la inversión
2 Resultados
- Beneficio/Pérdida: –
- Cantidad total de la inversión: –
- Gastos por comisiones: –
- Monto total de egreso: –
- Impuestos estimados: –
- Beneficio neto tras impuestos: –
⚠️ Los cálculos son orientativos y están sujetos a la precisión de la información que ofreces. Para conseguir un análisis detallado y preciso, contáctanos.
Cómo determinar los impuestos sobre las ganancias de criptomonedas
Las transacciones con criptomonedas (ventas, cambios, etc.) producen ganancias o pérdidas patrimoniales, que gravan dentro de la base imponible del ahorro. Para encontrarlas, necesitas sustraer el valor de adquisición (lo que te valieron) del valor de transmisión (por cuánto las comercializaste o canjeaste):
Ganancia/Pérdida = Valor de transmisión – Valor de adquisición
Imagina que adquiriste 1 Bitcoin por 20.000€ y lo comercializas posteriormente por 30.000€. El cálculo sería:
- Valor de transmisión: 30.000€
- Valor de adquisición: 20.000€
Ganancia = 30.000€ – 20.000€ = 10.000€
Esta utilidad de 10.000€ estará sujeta a impuestos conforme a los tipos impositivos del ahorro.
Tipos impositivos aplicables
Los ingresos generados tributan de manera progresiva, de acuerdo a la suma total acumulada:
- 19% para los primeros 6.000€
- 21% desde 6.000€ hasta 50.000€
- 23% desde 50.000€ hasta 200.000€
- 26% para beneficios que excedan los 200.000€
Siguiendo el ejemplo anterior:
- Los primeros 6.000€ tributan al 19% → 6.000 x 19% = 1.140€
- Los restantes 4.000€ tributan al 21% → 4.000 x 21% = 840€
Así que abonarías un total de 1.980€ en impuestos debido a la utilidad de 10.000€.
¿Y si hay pérdidas?
Si en vez de obtener, has tenido pérdidas, puedes equilibrarlas con otras plusvalías o ingresos de ahorro, disminuyendo de esta manera el monto que abonarás a Hacienda.
Por ejemplo, si has extraviado 3.000€ al vender Ethereum, puedes deducir esa cifra de otras ganancias que hayas conseguido a lo largo del año. Sin embargo, existen restricciones:
Únicamente puedes compensar hasta el 25% de la base imponible del ahorro.
Comercio, canje y staking
Al vender, intercambiar o participar en staking de criptomonedas, produces ingresos que se añaden a tu base de ahorro, de manera análoga a lo que ocurre con las acciones. Solo tienes que tributar sobre la riqueza generada, es decir, sobre la ganancia neta lograda de estas transacciones. La calculadora de criptomonedas te asiste en determinar cuánto debes abonar según los tramos de IRPF pertinentes a la base de ahorro.
Minería y airdrop
La minería y los airdrops son otra manera de generar ingresos con criptomonedas, pero son tratados de forma distinta en el ámbito fiscal. Estas acciones se incluyesen dentro de la base general del IRPF, y no en la base del ahorro. Así, la tributación se calcula de manera análoga a cómo se gravan los sueldos o los ingresos de trabajadores autónomos. Aun cuando no conviertas tus criptomonedas a euros, el valor producido se considera rendimiento y está sometido a impuestos.
Con TaxDown es más simple.
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