Cómo Regularizar el Dinero no Declarado [2024] | TaxDown

¿Alguna vez te has cuestionado cómo regularizar dinero no declarado¿Ojalá que no sean muchas, evidentemente. Porque no declarar lo obtenido es una idea bastante desaconsejable, y puede resultarte muy costosa.

Sin embargo, si esa es tu situación, en este artículo te vamos a detallar todo lo que debes conocer para organizar tus finanzas y cumplir con la legalidad. ¡Empecemos!

¿Es posible regularizar fondos no declarados?

Claro, es posible poner en orden el dinero no declarado. La regularización consiste en hacer la declaración a Hacienda. aquellos ingresos que no han sido previamente informados, ya sea efectivo que posees en tu hogar, ingresos no declarados, o dinero no registrado.

Esto conlleva diversas acciones:

• Presentar una declaración complementaria: Esta es una declaración complementaria que modifica o amplía los datos fiscales que anteriormente no se informaron. En este documento se encuentran todos los ingresos que no han sido anunciados.
• Pago de impuestos atrasados: Al reportar estos ingresos, tendrás que abonar los impuestos correspondientes que no se abonaron en su tiempo. Esto abarca tanto el monto principal como cualquier interés asociado al retraso en el abono.
• Pago de sanciones: Según la seriedad de la falta, Hacienda podría aplicar penalizaciones que varían en porcentaje acerca de la suma no declarada. Estas penalizaciones pueden ser significativas, pero poner en orden la situación puede prevenir castigos más duros en el futuro.

Igualmente se relaciona con la clase de ingresos que no se han declarado:

• Dinero en efectivo: Se habla del efectivo que posees en almacén y que no ha sido. ingresado en una cuenta bancaria no comunicado a Hacienda.
• Estos son ingresos generados de forma informal o sin facturación, habituales en empleos temporales o independientes que no han sido registrados de manera adecuada.

Dinero negro: Este término alude a recursos obtenidos de acciones ilícitas o no informadas. Lavando este dinero es ilegal, sin embargo, es factible y aconsejable regularizar los ingresos no reportados de actividades lícitas.

¿Qué podría suceder si no informas sobre el dinero?

No reportar el dinero puede ocasionar consecuencias graves, tanto desde la perspectiva económica como jurídica. Hacienda posee más técnicas que un ilusionista en Las Vegas para identificar ingresos no reportados, y las multas pueden ser bastante sorprendentes. A continuación, te detallamos las principales repercusiones de no declarar tu dinero.

No permitas que la carencia de saber te frene. Con TaxDown, puedes garantizar que tu capital esté totalmente en regla, cumpliendo con todas las regulaciones y eludiendo inconvenientes futuros con Hacienda.

Multas y sanciones

La Agencia Tributaria tiene la capacidad de aplicar diversos tipos de sanciones basándose en la gravedad y la cantidad de dinero que no ha sido declarado. Las sanciones se dividen de la siguiente manera:

Aparte de las sanciones, Hacienda también tiene la capacidad de demandar el pago de intereses de retraso sobre la cantidad no reportada, los cuales se suman desde el día en que el dinero debió ser declarado hasta el instante en que se normaliza la situación.

Y no reportar el dinero puede ocasionar inspecciones y auditorías fiscales, durante las cuales la Agencia Tributaria examinará detenidamente tus finanzas para establecer el alcance de los ingresos no reportados y te solicitará entregar toda la documentación y aclaraciones pertinentes.

Y en situaciones más serias, Hacienda posee la facultad de implementar acciones más severas, como el bloqueo de cuentas bancarias o la retención de activos, y si hay indicios de evasión fiscal, podría resultar en implicaciones penales, incluyendo penas de prisión que pueden oscilar entre uno y cinco años.

Si bien todo esto puede prevenirse con anticipación, la opción más efectiva es disponer de un asesor fiscal que te brinde su apoyo. Poner en orden tus finanzas puede parecer un desafío enorme, pero no necesariamente tiene que ser así. Permite que TaxDown ocúpate de todo y relájate con la confianza de que tus finanzas están bien administradas.

Cómo realizarlo paso a paso

Puede parecer un procedimiento complicado, pero al seguir una secuencia de pasos claramente establecidos, lograrás hacerlo de forma eficiente. A continuación, te explicamos cómo llevarlo a cabo paso a paso:

1. Reunir la documentación necesaria

El primer paso para regularizar fondos no reportados es reunir toda la documentación que evidencie el origen del dinero. Esto comprende:

• Facturas: Si has percibido ingresos por servicios o productos que no has reportado, es necesario que cuentes con las facturas pertinentes.
• Recibos: Incluye todos los comprobantes de pagos recibidos, ya sea en efectivo o a través de transferencia bancaria.
• Contratos: Si los fondos provienen de contratos de trabajo, de arrendamiento, o de servicios realizados, asegúrate de poseer copias de esos acuerdos.
• Extractos bancarios: Estos sirven para evidenciar transacciones de dinero en tus cuentas.

2. Acceder a la página web de la Agencia Tributaria

Una vez que cuentes con toda la documentación, el siguiente paso consiste en ingresar al sitio web de la Agencia Tributaria. (www.agenciatributaria.es). En este lugar podrás llevar a cabo la mayor parte del proceso de regularización.

3. Presentar una declaración complementaria

Debes realizar una declaración adicional para ajustar o completar tus declaraciones fiscales previas. Sigue estos procedimientos:

1. Inicia sesión: Ingresa a tu cuenta utilizando tu certificado digital, DNI electrónico o Cl@ve PIN.
2. Selecciona el ejercicio fiscal: Selecciona el año fiscal pertinente a los ingresos que no han sido declarados.
3. Completa el formulario: Incluye la información adecuada en el formulario de declaración rectificativa, detallando los ingresos extra.
4. Adjunta la documentación: Cargar los documentos que avalen la declaración, tales como facturas, recibos y contratos.

4. Calcular y pagar las multas e intereses

Una vez que se haya presentado la declaración complementaria, Hacienda procederá a calcular las sanciones y los intereses por demora que debes abonar. Estos se fundamentan en:

• Cantidad no declarada: El fundamento sobre el que se determinarán las sanciones.
• Tipo de infracción: Como se mencionó previamente, las sanciones dependen de la seriedad de la falta (leve, grave, muy grave).
• Calculados desde el instante en que se tuvo que declarar el dinero hasta la fecha de regularización.

Para abonar las sanciones y recargos, espera la notificación que te mandará Hacienda con el desglose de las sanciones y recargos. Luego, entra en tu cuenta bancaria y efectúa el pago. Asegúrate de respetar los plazos fijados para prevenir recargos extra.

5. Confirmación y seguimiento

Una vez efectuado el pago, es fundamental verificar que tu estado fiscal ha sido actualizado:

1. Recibe confirmación de Hacienda: Deberías obtener una confirmación de que tu declaración complementaria ha sido gestionada y que tu situación se encuentra en correcto estado.
2. Guarda toda la documentación: Lleva un archivo de todos los documentos vinculados a la regularización, incorporando los recibos de pago.
3. Revisa periódicamente: Asegúrate de examinar de manera regular tu situación tributaria para prevenir problemas en el futuro.

6. Consultar con un asesor fiscal

A lo largo de todo el trámite, es sumamente aconsejable acudir a un especialista en materia fiscal. En TaxDown te ayudamos a:

• Proporcionar orientación especializada: Te asistimos en la comprensión de los elementos concretos de tu circunstancia.
• Evitar errores: Nos aseguramos de que cada uno de los pasos se ejecute de manera adecuada para prevenir sanciones extra.
• Optimizar tu declaración: Descubrimos formas (completamente lícitas) de disminuir tus responsabilidades fiscales si cumples con ciertos criterios.

Condiciones que debes satisfacer para poder declarar el dinero en B

Para poder declarar el dinero en B, es necesario que cumplas con los siguientes requisitos:

• Justificación del origen del dinero: Es necesario que puedas evidenciar la fuente del dinero.
• Presentación de documentación adicionalEn ciertos casos, podría ser requerido aportar documentos suplementarios que avalen tu declaración, como por ejemplo comprobantes bancarios.
• Pago de sanciones e intereses: Estar preparado para abonar las multas pertinentes y los intereses generados.

¿Qué sucede cuando se trata de dinero en el exterior?

Poseer fondos no declarados en el exterior dificulta aún más el procedimiento de regularización por la normativa internacional y los convenios de doble tributación. A continuación, te detallamos los procedimientos y condiciones necesarios para regularizar estos recursos. 

Declaración de activos en el exterior: Formulario 720

En España, toda persona que tenga activos o derechos localizados en el extranjero debe presentar el Modelo 720 si el valor total de dichos activos excede los 50.000 euros. Esta afirmación debe abarcar:

• Cuentas bancarias: Saldo al 31 de diciembre y el saldo promedio del último trimestre del año.
• Valores, derechos, seguros y rentas depositados, gestionados u obtenidos en el extranjero: Datos específicos acerca de cada uno de estos componentes.
• Bienes inmuebles y derechos sobre bienes inmuebles: Precio de compra y detalles de la propiedad.

Tiempos y penalizaciones del Modelo 720

El Modelo 720 tiene que entregarse entre el 1 de enero y el 31 de marzo del año posterior al que trata la declaración. Las penalizaciones por no remitir este formulario o hacerlo de manera inexacta pueden ser bastante elevadas, alcanzando en el caso más extremo los 20.000€.

Convenios de doble tributación

España posee tratados de doble imposición con numerosos países para prevenir que se paguen impuestos dos veces acerca de los mismos ingresos. Estos convenios pueden influir en la forma en que regularizas tus fondos en el extranjero:

• Consultar el acuerdo específico: Examina el convenio de doble imposición entre España y la nación donde están ubicados tus fondos.
• Créditos fiscales: En ciertas situaciones, es posible que consigas deducciones fiscales en España por los impuestos que ya has abonado en el extranjero.
• Asesoría especializada: Piensa en la posibilidad de contratar a un consultor fiscal especializado en regulaciones internacionales para garantizar que cumplas con todas las responsabilidades fiscales de forma adecuada. ¡Y en TaxDown tenemos un equipo preparado para ayudarte! Accede aquí y confíalo a nuestros especialistas.

Regularizar el dinero no reportado es un procedimiento esencial para conservar el orden en tus finanzas. A pesar de que puede parecer un proceso complejo, realizar los pasos adecuados y tener la documentación necesaria te ayudará a prevenir inconvenientes en el futuro. Si requieres asistencia, en  TaxDown Disponemos del mejor grupo de expertos en asesoría fiscal que pueden orientarte en cada etapa del procedimiento. ¡Te recibimos con gusto!