Educación Financiera: 5 Consejos que Debes Saber | TaxDown

La instrucción financiera es todo lo que requerimos para administrar de forma correcta nuestro dinero y así poder llegar a tener la ansiada estabilidad que todos anhelamos en el ámbito financiero. Estructurar un presupuesto, aprender a hacer la declaración de la renta adecuadamente o reconocer los gastos que provienen de una propiedad, entre muchas otras inquietudes, debería ser algo que todos deberíamos conocer al menos a un nivel básico para no comprometer el patrimonio que tenemos. De acuerdo con un informe publicado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) analizaba el entendimiento financiero de los españoles y sostenía que representa un 6 sobre 10 de media, con un 70% de los sujetos que poseen conocimientos intermedios y avanzados (con más de un 5), en contraste con un 25% que tiene conocimientos bajos o muy bajos (suspensos). En este contexto, también se sostenía que las personas de mayor edad, entre 65 y 80 años, son quienes logran peores resultados frente a los de entre 18 y 54 años poseen unos entendimientos moderados y elevados.

Asimismo, de acuerdo con la información de Adicae, 8 de cada 10 consumidores reconocen haber firmado un contrato financiero sin entender bien todas sus cláusulas. Impresionante, ¿cierto?

Los 5 principios financieros que necesitas entender

Por eso, en Taxdown hemos formulado una serie de principios que son fundamentales para lograr una adecuada educación financiera:

1. SABER REALMENTE CUÁL ES TU PATRIMONIO FINANCIERO. ¿Cómo se realiza esto? Muy sencillo: Sumando todos los activos y sustrayendo las deudas. Así, actualizar el presupuesto que realmente tenemos, examinar qué gastos hemos tenido y qué podremos tener en el futuro son elementos fundamentales para lograr una sólida educación financiera. Esto ayudará a un uso correcto de los recursos y, por consiguiente, a una correcta planificación.
2. PLANIFICAR LAS FINANZAS Y ESTABLECER OBJETIVOS. Con respecto al primer mandamiento, es fundamental organizar el patrimonio que tenemos, así como establecer metas que sean alcanzables a corto y largo plazo, es decir, llevar a cabo una proyección. De esta manera, se podrá determinar en qué es más conveniente invertir y en qué no tanto, sin comprometer en exceso nuestro dinero (Por ejemplo, invertir en una propiedad, en un vehículo, en criptomonedas…)
3. DISPONER DE UN «COLCHÓN» FINANCIERO O FONDO DE EMERGENCIA. Así como en cualquier aspecto de la vida diaria, es esencial ser cautelosos y responsables, especialmente cuando está en riesgo nuestro patrimonio. Al contar con un fondo de emergencia donde guardemos una porción de nuestros bienes de manera segura, podremos enfrentar eventuales sorpresas y aseguraremos que los niveles de endeudamiento sean totalmente saludables y manejables en el futuro.
4. DEDICAR UNOS MINUTOS AL MES PARA ESTUDIAR Y LEER SOBRE FINANZAS PERSONALES. Por ejemplo, investigar sitios web, blogs, plataformas sociales y podcasts para estar actualizado e informado sobre todas las nuevas tendencias financieras.
5. CONTRATAR A UN ASESOR PROFESIONAL. Un consultor fiscal posee la habilidad de entender de manera precisa la condición personal y laboral del contribuyente, considerando la legislación actual de nuestra nación. Y, sin lugar a dudas, ¡en Taxdown contamos con los más destacados!

Os hemos proporcionado todas las pautas que debéis seguir para lograr una adecuada educación financiera y aprender a gestionar vuestro dinero; ahora no hay motivos para no conseguir llegar a fin de mes.