Estafa de Criptomonedas: Todo lo que Debes Saber | TaxDown

Con el incremento de los productos de inversión, es habitual que también experimentemos un aumento de estafas en criptomonedas.  

Desde 2021, se han documentado más de 46.000 quejas de individuos que informaron pérdidas en criptomonedas, siendo víctimas de un fraude. 

En esta sección te explicaremos cómo puedes protegerte de una posible estafa, así como el proceso para denunciarla si has sido afectado por una. Pero esto no es todo, también vamos a definir algunos conceptos fundamentales para que no te surja NINGUNA interrogante respecto a este polémico asunto.  

¿Qué se entiende por criptomoneda? 

Claro, comenzamos con lo fundamental. Una criptomoneda es un tipo de moneda digital que emplea métodos criptográficos para proteger las transacciones, regular la generación de nuevas unidades y confirmar la transferencia de activos. La principal distinción con las monedas convencionales es su falta de centralización, puesto que funcionan en una tecnología denominada blockchain, que es una base de datos descentralizada. 

¿De qué manera se pueden adquirir las criptomonedas? 

En caso de que hayas estado en una cueva durante los últimos 10 años, puedes iniciarte en el mundo de las criptomonedas de diferentes formas: 

• Minería: Este procedimiento consiste en solucionar complejas cuestiones matemáticas que autentican transacciones en la cadena de bloques. 
• Diferentes brókers: Aplicaciones donde es posible adquirir criptomonedas a cambio de divisas clásicas o incluso otras criptomonedas. 
• Pagos: Si eres un vendedor, puedes recibir criptomonedas como método de pago por productos o servicios. 

Cómo prevenir fraudes con criptomonedas 

El éxito tan contundente de las criptomonedas en el ámbito de los inversores y la difusión de las mismas han llamado la atención de muchas personas que no solían participar en inversiones. Y, por supuesto, su falta de experiencia y su falta de conocimiento han sido utilizados por numerosos timadores.  

Con el fin de que evites caer en estas timadas, te sugerimos lo siguiente: 

• Educación. Permanece al tanto de las más recientes estrategias de fraude. Únete a foros y grupos de criptomonedas para intercambiar y obtener información. Existen numerosos canales de Telegram valiosos. 
• Desconfía de las promesas. Las ofertas de ganancias desmesuradas en un breve período son un indicio de advertencia. El universo de las criptomonedas es fluctuante, ciertamente, pero no es mágico. Aléjate de los expertos en cripto que aseguran enriquecerás en tan solo algunas semanas. 
• Verifica los sitios web. Previo a llevar a cabo cualquier transacción, verifica que el sitio web cuente con un protocolo de seguridad «https» y no únicamente «http». Puede parecer un detalle insignificante, pero esta precaución es efectiva.  
• Protege tu información. Nunca compartas tus contraseñas para ingresar a estas aplicaciones.  
• El lenguaje, clave. Este consejo es bastante elemental: si accedes a un sitio web que emplea un lenguaje algo extraño, con errores ortográficos y problemas gramaticales, entonces no confíes. Reporta. 

Cómo identificar fraudes con criptomonedas 

Estafas de inversiones 

Estas aprovechan la avaricia humana. Si alguien afirma que obtendrás grandes ganancias aseguradas, es probable que sea una estafa. 

Páginas web falsas 

Es sencillo duplicar páginas web auténticas. Asegúrate de guardar en tus favoritos las ubicaciones de los sitios oficiales y comprueba siempre la URL. 

Estafas de extorsión 

Jamás te rindas ante intimidaciones. Los timadores pueden alegar poseer datos comprometidos acerca de ti, pero ceder simplemente facilita el acceso a más extorsiones. Primero, verifica si lo que afirman es cierto antes de aceptar sus términos. 

Inflar el valor de la criptomoneda 

Esta fraude, denominada «pump and dump», ocurre cuando los timadores elevan artificialmente el valor de una criptomoneda para después vender en grandes cantidades, provocando una caída en el precio y ocasionando pérdidas a otros inversionistas. 

Aplicaciones móviles falsas 

Siempre examina las opiniones de las aplicaciones y confirma la autenticidad del creador. Una aplicación dañina puede proporcionar a un estafador acceso total a todos tus recursos y dejarte con un vacío considerable. 

Cómo funciona una estafa piramidal con criptomonedas 

Es un tipo de fraude que posee una estructura tan complicada como una empresa. Se trata de una red de captación donde los nuevos miembros, quienes han entrado en la nueva comunidad o empresa debido a promesas engañosas, se ven forzados a invertir dinero
y más dinero suponiendo que eso les generará ganancias.  

Y esos nuevos beneficios se destinarán a los miembros más veteranos de esa comunidad. De esta manera, los retienen.  

Sin embargo, por supuesto, se alcanza un momento en el que la comunidad no se expande. Y en ese instante, cuando los participantes intentan retirar su dinero, no tienen la capacidad de hacerlo. Y, como por arte de magia, los fundadores de la comunidad se desvanecen junto con todos los fondos.  

En las estafas piramidales con criptomonedas, lo que se realiza es repartir el capital de los nuevos integrantes de la comunidad, invirtiéndolo en criptomonedas y utilizando las ganancias para compensar a los miembros más antiguos. Es un sistema de corta duración, ya que siempre se requieren nuevos participantes para abonar a los que ya forman parte de la comunidad. 

Este tipo de esquema piramidal se denomina “esquema Ponzi” y deslumbran a jóvenes inversionistas con promesas de alcanzar la riqueza en un tiempo sorprendente. 

Este modelo, igualmente denominado Ponzi, es aquel en el cual los beneficios de los inversores se originan del capital de nuevos contribuyentes, y no de utilidades genuinas. Es insostenible y, con el tiempo, se derrumba dejando a numerosos afectados con pérdidas. 

Un caso bastante evidente de esquema Ponzi fue el de IM Mastery Academy. Algunas personas que atraían a adolescentes a través de plataformas sociales y también organizaban encuentros físicos para fortalecer el sentido de pertenencia. Conseguieron atraer a 2.500 personas, la gran parte de los chicos inexpertos con escasos conocimientos sobre inversión. Cada uno debía abonar 200€ para integrarse en la comunidad, y posteriormente una cuota mensual de 150€ para obtener acceso a la formación. 

Sin embargo, esa preparación prácticamente destacaba por no estar presente. Y de manera gradual, los encargados de esta comunidad ejercían presión sobre los jóvenes para atraer a más personas, e incluso les obligaban a dejar sus estudios para estar más comprometidos con la organización. 

¿Consecuencia? Entre 500.000€ y 900.000€ recaudados utilizando este método y ocho personas detenidas imputadas por fraude, publicidad fraudulenta y asociación con una organización delictiva. 

Cómo resguardarte contra las fraudes en criptomonedas

El universo de las criptomonedas y la tecnología asociada es sumamente interesante y revolucionario, sin embargo, te sugerimos que adoptes medidas de precaución para no ser víctima de fraudes como el mencionado anteriormente: 

• Haz copias de seguridad. Periódicamente, haz respaldos de tus billeteras y contraseñas. Esto asegura que no pierdas acceso a tus fondos si llegas a extraviar tu dispositivo. 
• Usa una red privada virtual (VPN). Utiliza una VPN al llevar a cabo transacciones para enmascarar tu IP y salvaguardar tus datos. 
• Mantente alerta en redes sociales. Los timadores suelen emplear redes sociales para generar expectación en torno a una moneda o para difundir enlaces dañinos. 
• Investiga el equipo detrás de una criptomoneda. Si no logras hallar información clara sobre quién respalda un proyecto, podría ser un indicio de advertencia. 

Cómo reportar las estafas relacionadas con criptomonedas 

Registra todo: correos electrónicos, mensajes, transacciones. Después, reporta a las autoridades correspondientes en tu nación. Asimismo, es beneficioso notificar a la comunidad crypto para advertir a otros. 

Entre los sitios oficiales para denunciar este tipo de fraudes, se encuentra el de la INCIBE (Instituto Nacional de Ciberseguridad).  

Si has sido objeto de una estafa, te sugerimos reportar ante las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado: 

• Policía Nacional. Específicamente a la Brigada de Investigación Tecnológica de la Unidad de Investigación Tecnológica (UIT). Aquí tienes el link. 
• Guardia Civil. A la Unidad de Delitos Cibernéticos (UDC). Aquí tienes el link. 

Conclusión: ¡asegúrate de informarte antes de actuar!

Las criptomonedas han constituido (y constituyen) una transformación en el ámbito financiero. Si bien las posibilidades de inversión son numerosas y la democratización de la inversión ha aumentado en parte debido a ellas, también han aumentado los peligros. Infórmate haz todo lo que esté a tu alcance, mantente cautelosa o cauteloso con promesas que parecen sacadas de un milagro bíblico y, especialmente, ¡investiga antes de invertir! Esa es la única recomendación que podemos ofrecerte si deseas adentrarte en este universo tan complicado.