15 Consejos para Pagar Menos Impuestos en España [2025] | TaxDown
¿Sabías que puedes ahorrar dinero en tu declaración de la renta con tácticas sencillas y legales? En varias ocasiones, la falta de información nos hace desembolsar más de lo que se requiere. Por eso, hemos reunido 15 consejos prácticos que cualquier persona puede implementar para mejorar su situación tributaria y disminuir el monto de impuestos que abona. ¿Preparado para descubrirlos? ¡Empecemos!
1. Maximiza la Compensación Flexible
Si tu compañía brinda esta alternativa, no vaciles en aprovecharla. Con la retribución flexible, puedes asignar una porción de tu sueldo a gastos como transporte, comidas o guardería. Al estar exentos de IRPF, pagas menores impuestos y economizas cada mes. Si no estás claro sobre cómo opera este sistema, revisa nuestra guía acerca de retribución flexible.
2. Contribuye a ONGs o a Partidos Políticos
La cooperación tiene un beneficio tributario. Tienes la posibilidad de deducir. hasta el 80% de los primeros 150€ que aportes a una ONG, y si sobrepasas esa cifra, un 35% adicional. Si llevas más de dos años donando a la misma entidad, esta última inferencia asciende al 40%. Si tienes preguntas sobre cómo utilizar esta deducción, revisa nuestra guía acerca de deducciones por donaciones en la renta.
3. Recompensa Pérdidas y Beneficios
¿Has experimentado pérdidas al negociar acciones o criptomonedas? Tienes la posibilidad de compensarlas con las ganancias de otras inversiones. Esto disminuye la base gravable y, en consecuencia, la cantidad que pagas en impuestos. Por ejemplo, si obtuviste 10.000€ con unas acciones, pero fracasaste 2.000€ con otras, solo pagarás impuestos por 8.000€. Descubre más acerca de cómo administrar tus inversiones y reportar tus ganancias en nuestra guía sobre tributación de criptomonedas.
4. Ley Beckham: Un Goleador Fiscal
Si has llegado a España por motivos laborales, podrías aprovecharte de tributar un tipo fijo del 24% acerca de tus ganancias laborales, en lugar de las tarifas progresivas que alcanzan hasta el 47%. Este sistema es perfecto para individuos con ingresos altos que hayan sido movidas recientemente.
5. Aporta a tu Plan de Jubilación
Las contribuciones a planes de pensiones son un método tradicional de reducir la base imponible del IRPF. El tope anual es de 1.500€, aunque si tu compañía también efectúa contribuciones, podrías alcanzar a deducir hasta 10.000€.
6. Reflexiona sobre la Declaración Conjunta
¿Estás en matrimonio o compartes hijos con tu pareja? La presentación conjunta podría resultar más ventajosa en situaciones donde solo uno de los esposos está empleado o cuando uno de ellos posee ingresos muy bajos. El ahorro puede llegar a los 3.400€.
7. Ofrece tu Propiedad con Más de 65 Años
Si estás considerando vender tu residencia habitual y cuentas con más de 65 años, la utilidad patrimonial se encontrará exenta de impuestos. Eso sí, verifica que has sido propietario durante, como mínimo, tres años.
8. Reinvierte al Modificar de Residencia
¿Deseas trasladarte a una vivienda más amplia? Sí. reinviertes todo el dinero adquirido por la venta de tu residencia habitual en la adquisición de otra, estarás exento de pagar impuestos debido a la utilidad patrimonial.
9. Desglosa los Gastos de Arrendamiento
Si arrendas una propiedad, puedes restar costos como intereses hipotecarios, reparaciones, seguros, IBI o cuotas de comunidad. Esto disminuye las ganancias netas sobre las cuales deberás tributar.
10. Empleo Temporal en el Extranjero (7p)
Si has laborado parte del año fuera de España, podrías excluir hasta 60.100€ de tus ganancias de la base gravable. Esto se aplica siempre que la nación en la que laboraste cuente con un tratado fiscal con España.
11. Renueva tu Hogar para Aumentar la Eficiencia Energética
Proteger el medio ambiente conlleva beneficios fiscales. Según la reforma, puedes deducir entre el 20% y el 60% de los gastos, con un máximo de 15.000€ en cuatro años.
12. Adquiere un Vehículo Eléctrico (¡y su Estación de Carga!)
Si estás considerando adquirir un vehículo eléctrico, puedes deducir hasta el 15% del precio (máximo 20.000€). Además, al establecer un punto de carga en tu hogar, recibirás una deducción extra del 15% de los costes, con un tope de 4.000€.
13. Pide el Anticipo por Maternidad o Familia Numerosa
¿Eres una nueva mamá? Puedes obtener 1.200€ al año (100€ al mes) como deducción por maternidad. Asimismo, las familias numerosas tienen la posibilidad de acceder a deducciones adicionales.
14. Recupera Costos Educativos
Ciertas comunidades autónomas presentan reducciones fiscales por inversiones en material escolar, libros o guarderías. Verifica si tu localidad ofrece estas ventajas y conserva los justificantes de pago.
15. Analiza Declaraciones Previas
¿Estabas al tanto de que puedes rectificar tus últimas cuatro declaraciones de la renta¿Si piensas que omitiste aplicar alguna deducción, Hacienda te da la opción de presentar una rectificación. Se asemeja a regresar al pasado para optimizar tu situación fiscal actual.
Reducir la cantidad a pagar en tu declaración de impuestos es más fácil de lo que aparenta si sigues estas recomendaciones. En TaxDownnuestros consultores fiscales están preparados para asistirte en maximizar tus deducciones y evitar errores. Además, puedes simular el resultado de tu declaración gratis.
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