Declaración de la Renta: ¿Por Qué Sale a Pagar? | TaxDown

Estamos en la temporada de presentar… ¡Nuestras declaraciones fiscales! Uff… ¡Ya sientes el miedo por el resultado! ¡Y con razón! ¡La Agencia Tributaria puede darnos un buen golpe!

O espera… ¿Estás aquí porque ya te lo han introducido? Madre mía, amigo… ¡Qué mala fortuna tuviste! Seguro que en tu cabecita está girando la pregunta: ¿por qué me sale a pagar en la declaración de la renta? ¡Normal! No es un deleite obtener un resultado favorable en nuestras declaraciones… ¡Es dinero que se escapa de tu bolsillo! Pero… ¿Cuál es la razón? Te asombrarías de la cantidad de factores que pueden llevar a un resultado “a pagar” en nuestras declaraciones de impuestos.

¿Interesante, verdad? ¡Pues avancemos!

Las razones por las cuales tu alquiler resulta con saldo a pagar

Lo primordial que necesitas tener en cuenta es que el Impuesto sobre la Renta de Personas Físicas (IRPF) afecta a diferentes tipos de ingresos, como los ingresos laborales (salarios y sueldos), los ingresos de capital (intereses, dividendos y alquileres), los ingresos de actividades económicas (beneficios de empresas o actividades profesionales) y las ganancias o pérdidas de bienes personales (ventas de propiedades o inversiones). De esta manera, tu declaración de la renta se ocupa de registrar todos los ingresos y gastos que hayas tenido a lo largo del último año fiscal. 

Lo más habitual es que un resultado positivo o “a pagar” en tu declaración de la renta se debe a que no se han aplicado las tarifas de IRPF que te pertenecen en tu nómina. Vamos a aclararlo: cada vez que recibes tu nómina laboral, se retiene un porcentaje específico de IRPF sobre la misma, de modo que, gradualmente, la Agencia Tributaria se va asegurando de que cumplas con tus responsabilidades fiscales. 

Pero, ¿qué sucede si no se aplica el porcentaje adecuado de IRPF en tu nómina? ¡Entonces aparecen las sorpresas al hacer tu declaración de IRPF! Si obtienes un resultado positivo (recuerda que positivo significa: «¡a pagar!», nos repetimos para que lo recuerdes bien), tendrás que abonar todo lo que debes. Menuda situación incómoda, ¿verdad? ¡Es mejor que te asegures de que estás pagando lo que te toca mes a mes!

Pero espera, ¡que aún no hemos finalizado! Así es, amigo, ¡aún existen más razones por las que tu resultado podría ser “a pagar”! Lo detallaremos en los próximos puntos:

Realizaste tu declaración de la renta de manera apresurada.

¡De qué manera lo lees! Una razón sencilla por la que el resultado aparece como “a pagar” es cuando completas tu declaración de la renta demasiado velozmente. Al realizar algo tan intrincado de forma precipitada, es habitual que omitas ciertas deducciones a las que tienes derecho o introduzcas algún número de manera incorrecta. Por eso, ¡no olvides verificar y verificar y volver a verificar antes de enviarla! 

¡Y tampoco dejes para el último instante una tarea tan crucial como la presentación de tu declaración de IRPF! La fecha límite para presentarla en este 2024 es hasta el 1 de julio, ¡pero cuanto más pronto la termines, mejor! Usando nuestra plataforma, es muy fácil: solo necesitas responder a algunas preguntas y ¡listo! Tendrás tu declaración elaborada en muy poco tiempo, ¡y con el mejor resultado posible! ¿Qué estás esperando? Estamos a un clic. 

No considerar el IMV o los ERTE en tu declaración del Impuesto sobre la Renta.

A partir de 2024, es mandatorio incluir la suma percibida de Ingreso Mínimo Vital (IMV) en la declaración de la IRPF, aunque estas rentas estén exentas del pago de impuesto. ¡Y no eres el único que debe realizar este trámite! Si has recibido el IMV como parte de una unidad de convivencia, los demás miembros también tendrán que hacerlo.

En otro orden de ideas, si has recibido ayudas de los ERTE, el SEPE actuará como un segundo pagador. Esto implica que, si el SEPE te ha proporcionado más de 1.500 euros y tus ingresos son mayores a 15.000 euros brutos anuales, ¡tendrás que hacer tu declaración de la renta! ¡Tenlo presente y elimínate preocupaciones!

No reportar la ayuda por cese de actividad a trabajadores autónomos 

Si eres autónomo, no debes olvidar incluir la suma de dinero percibida por el cese de actividad en tu declaración de IRPF. ¡Se considera como un rendimiento del trabajo! Y como tal, ¡debe tributar en el IRPF!

Omitir en tu declaración del IRPF el reembolso de planes de pensiones.

¡Otros ingresos que la Administración Tributaria clasifica como rendimientos laborales! Cuanto mayor sea la cantidad de dinero que retires, más deberás abonar. Es decir, deberás incorporarlo en tu declaración de la renta y cumplir con una tasa mínima del 19% y máxima del 47%. 

No utilizar las deducciones regionales o estatales a las que tienes derecho.

¡Este es el error más grande de todos, amigo! ¿Tienes idea de lo laaaaaaarga que es la relación de deducciones fijadas por la Agencia Tributaria? Por un lado, hay deducciones que se aplican a nivel nacional y, por el otro lado, las que son específicas de cada Comunidad Autónoma. 

Deducción por compra de vivienda habitual, deducción por arrendamiento de vivienda habitual, deducción por aportaciones, deducción por maternidad, deducción por familia abundante… ¡Y muchíiiiiiisimas más! Es fundamental que te mantengas actualizado sobre las reformas, para que así puedas incluir en tu declaración de IRPF todas las deducciones que te correspondan. 

Madre mía, madre mía… ¡Cuántas formas de errar! Es comprensible que la temporada de presentar la declaración de la renta, ¡venga unida a sorpresas! Pero, ¡ya es momento de que te relajes! TaxDown nació para facilitar los procesos fiscales, de modo que se transformen en algo tan fácil como disfrutar de una partida de parchís. Y es que los impuestos no siempre deben estar asociados a la negatividad… A veces, con una única deducción que podamos utilizar, ¡podremos recibir un atractivo reembolso!

¿Y qué beneficio te podemos ofrecer? Ni más ni menos… ¡que el mejor resultado en tu declaración! Es decir, nosotros aseguramos el mayor ahorro, ¡por un costo que es bastante razonable!

De qué manera optimizar el rendimiento

Luego de detallar todo lo negativo… ¡Llega un rayo de esperanza! Así es, amigo. Al igual que hay diversas razones por las cuales tu declaración de impuestos puede dar un resultado “a pagar”, hay algunas alternativas que puedes explorar para optimizar el resultado. 

Si te encuentras cuestionándote: ¿cómo puedo pagar menos en la declaración de la renta?, ¡has encontrado el sitio correcto! No solo te proporcionaremos las recomendaciones para que puedas reducir tus gastos, sino que, además, si tienes un poco de fortuna, ¡puede que tu resultado sea “a devolver”!

Realizar una inversión en un plan de jubilación

Colaborar en un plan de pensiones te ofrecerá múltiples beneficios, entre los que se encuentra la disminución de la base imponible, razón por la cual pagarás menos impuestos de IRPF. Sin embargo, hay un “pero”… ¡Para no cambiar! El límite máximo de la contribución con derecho a deducción es de 1.500 € al año. ¡Recuerda estar atento a las cifras! 

En caso de que la contribución sea realizada por una empresa, el monto de dinero puede llegar a los 8.500 €, con un límite conjunto de 10.000 €. En lo que respecta a los autónomos, el importe máximo a deducir llega hasta los 5.750 €.

A la vez, en caso de que tu pareja no genere ingresos o sus ingresos sean menores a 8.000 € al año, podrás contribuir hasta 1.000 € a su plan de pensiones, lo que te permitirá beneficiarte de una deducción extra en tu base imponible.

Desgravación por residencia habitual

Si compraste tu residencia habitual antes de 2013 y, además, solicitaste un préstamo hipotecario para financiar la compra, podrás deducir los importes que abonas año tras año por dicho préstamo hasta un tope de 9.040 €. ¡No está nada mal!

Deducción por inversión en compañías de nueva o reciente formación

¿Estás considerando poner dinero en una startup o en un negocio que haya sido establecido hace menos de tres años? Si tu respuesta es afirmativa, ¡felicidades! ¿Por qué? Porque tienes la oportunidad de deducir en tu declaración de impuestos el 30% del capital que hayas aportado. ¡Otra reducción que no es para nada despreciable! ¡Pero ten cuidado! También hay un límite: 60.000 € por año. 

Desgravaciones por inversión en residencia habitual

Si compraste tu residencia habitual antes del 1 de enero de 2013 y has estado aprovechando la deducción en los años recientes, ¡tienes la posibilidad de aplicar esta deducción! ¡Y hay más! También podrás disfrutar de deducciones por las reformas que realices para mejorar la eficiencia energética de tu hogar.

Deducción por aportaciones

Si has efectuado alguna contribución a organizaciones benéficas (fundaciones, asociaciones y ONG´s), ¡puedes beneficiarte de una reducción en la cuota del IRPF! Excelente idea, ¿verdad? ¡Pero, cuidado! Es fundamental que la entidad esté declarada “de utilidad pública”, ya que los porcentajes a considerar varían considerablemente. 

• Si la organización no ha sido reconocida por la legislación como “de interés público”, únicamente podrás deducir el 10% del aporte. 
• Por el contrario, si la entidad está sujeta a regulación, podrás deducir el 80% de los primeros 150€ aportados y el 35% del saldo restante. ¡Y un dato relevante! ¡Toma nota! Si se trata de una contribución que realices de manera habitual (al menos durante los dos años previos), con un monto igual o superior, el porcentaje de deducción se elevará hasta el 40%.

Deducción por contribuciones a partidos políticos.

Si en el último año fiscal has donado a partidos políticos, ¡podrás beneficiarte de una deducción! Específicamente, podrás aplicar un porcentaje de deducción del 20% sobre las cuotas de membresía, ¡con un tope de 600€ por año! Vaya… ¡Cuántos límites sueltos! 

Incentivos para personas mayores de 65 años. 

¡Quién pensaría que soplar las 65 velas de tu tarta podría traer consigo algún beneficio fiscal inesperado! En concreto, no tendrás que abonar impuestos sobre la ganancia patrimonial generada por la venta de cualquiera de tus activos (bienes raíces, acciones, derechos), ¡siempre y cuando! el monto que obtengas lo utilices para constituir una renta vitalicia para ti en menos de seis meses. Y para no cambiar… ¡Hay un tope! En esta ocasión, el importe máximo es de 240.000 €.

Si llegas a vender tu vivienda principal, no será necesario que lleves a cabo la mencionada reinversión: directamente, no deberás abonar impuestos por esa ganancia. 

Compensación de beneficios con pérdidas de capital. 

Experimentar pérdidas patrimoniales no resulta agradable… Sin embargo, al menos permite que sean equilibradas con las ganancias patrimoniales a lo largo de los cuatro años posteriores. 

Si toda esta información que acabamos de compartir contigo te parece un verdadero lío (de los importantes) y lo único que buscas es minimizar al máximo el resultado de tu declaración de la renta, ¿qué estás esperando para ponerte en contacto con nosotros?

Con Taxdown, ¡dejas de lado la necesidad de examinar individualmente cada deducción fiscal! ¡Así como también te deshaces de las inquietudes sobre la precisión de tu declaración! Permítenos explicártelo de forma más clara: disponemos de un equipo de expertos fiscales que se centran en asegurar tu mayor economía. ¡Un resultado “a reembolsar” es un triunfo también para nosotros! 

¿Qué más necesitamos mencionar para persuadirte? Te estamos esperando ;).