Por Qué te Sale a Pâgar la Declaración y Cómo Mejorarlo | TaxDown

Estamos en la temporada de presentar… ¡Nuestras declaraciones fiscales! Uff… ¡Ya te está preocupando el resultado! ¡Y no es para menos! ¡La Agencia Tributaria puede darnos un buen golpe! 

O aguarda… ¿Te encuentras aquí porque ya te lo han introducido? Vaya, colega… ¡Qué mala suerte la tuya! Sin duda, en tu mente está rondando el interrogante: ¿por qué me sale a pagar en la declaración de la renta? ¡Normal! No es del todo agradable obtener un resultado positivo en nuestras declaraciones… ¡Es dinero que se desvanece de tu bolsillo! Pero… ¿Por qué ocurre esto? Te asombraría la cantidad de razones que pueden llevar a un resultado “a pagar” en nuestras declaraciones tributarias.

En TaxDown, nos aseguramos de que cumplas adecuadamente con tus responsabilidades fiscales, priorizando siempre tu paz mental en este aspecto. Además, ¡también nos enfocamos en brindarte el mayor ahorro posible! Por ello, hemos decidido crear este artículo, en el que podrás descubrir las razones por las que tu declaración de renta resulta “a pagar”. Asimismo, incluimos una sección con las recomendaciones para optimizar el resultado de tu declaración. 

Interesante, ¿verdad? ¡Entonces empecemos! 

Las razones por las que tu alquiler resulta a abonar

Lo primordial que necesitas tener en cuenta es que el Impuesto sobre la Renta de Personas Físicas (IRPF) afecta a diferentes tipos de ingresos, como los ingresos laborales (salarios y sueldos), los ingresos de capital (intereses, dividends y rentas), los ingresos de actividades económicas (beneficios de empresas o actividades profesionales) y las ganancias o pérdidas de activos personales (venta de propiedades o inversiones). De este modo, tu declaración de la renta se ocupa de recopilar todos los ingresos y gastos que hayas tenido a lo largo del último año fiscal. 

Lo más habitual es que un resultado positivo o “a pagar” en tu declaración del impuesto sobre la renta se debe a que no se han aplicado las tasas de IRPF que te corresponden en tu salario. Vamos a aclararlo: cada vez que percibes tu sueldo, retienen un porcentaje específico de IRPF sobre la cantidad, de forma que, de manera gradual, la Agencia Tributaria se asegura de que cumplas con tus responsabilidades fiscales. 

Pero, ¿qué sucede si no se aplica el porcentaje adecuado de IRPF en tu nómina? ¡Entonces llegan las sorpresas al hacer tu declaración de IRPF! Si obtienes un resultado a favor (recuerda que a favor significa: “¡a pagar!”, insistimos para que lo recuerdes bien), deberás abonar todo lo que adeudas. Menuda situación desagradable, ¿verdad? ¡Es mejor que verifiques que estás pagando lo que te toca cada mes!

Pero espera, ¡que aún no hemos concluido! Así es, amigo, ¡aún hay más razones por las que tu resultado puede ser “a pagar”! Lo detallaremos en los siguientes puntos:

Realizas tu declaración de la renta de manera apresurada.

¡Así lo entiendes! Una razón sencilla por la que el resultado aparece como “a pagar” es cuando completes tu declaración de la renta de manera apresurada. Al abordar algo tan complicado con rapidez, es habitual que omitas algunas deducciones a las que tienes derecho o que ingreses algún número erróneamente. Por eso, ¡no olvides revisar, revisar y revisar nuevamente antes de enviarla! 

¡Y tampoco postergues una tarea tan crucial como la entrega de tu declaración de IRPF para el último instante! La fecha límite para presentarla en este 2025 es hasta el 30 de junio, ¡pero entre antes la tengas lista, mejor será! Con nuestra plataforma es muy fácil: solo necesitas contestar algunas preguntas y ¡listo! Tu declaración estará lista en un abrir y cerrar de ojos, ¡y con el mejor resultado posible! ¿A qué esperas? Nos tienes a un clic. 

No mencionar el IMV o los ERTE en tu declaración de impuestos.

A partir de 2024, la presentación de la cantidad percibida por Ingreso Mínimo Vital (IMV) en la declaración del IRPF se ha convertido en un requisito obligatorio, aun cuando dichas rentas estén exentas del pago de impuestos. ¡Y no eres el único que debe cumplirlo! Si has recibido el IMV como parte de una unidad de convivencia, los demás miembros también tendrán que hacerlo.

En cambio, si has recibido ayuda de los ERTE, el SEPE actuará como un segundo pagador, lo cual implica que, si el SEPE te ha proporcionado más de 2.500 euros y tus ingresos anuales brutos exceden los 15.000 euros, ¡deberás presentar tu declaración del impuesto sobre la renta! ¡Tómalo en cuenta y evita sorpresas desagradables!

No reportar la ayuda por interrupción de actividad a trabajadores autónomos. 

Si eres trabajador autónomo, no olvides incluir la suma de dinero que recibiste por el cese de actividad en tu declaración de IRPF. ¡Es considerado un rendimiento del trabajo! Y, por lo tanto, ¡debe tributar en el IRPF!

Excluir de tu declaración de impuestos el rescate de fondos de pensiones.

¡Otros ingresos que la Agencia Tributaria clasifica como rendimientos laborales! Cuanto más capital retires, más deberás abonar. Esto significa que tendrás que incluirlo en tu declaración del impuesto sobre la renta y afrontar una tasa mínima del 19% y máxima del 47%. 

No utilizar las deducciones regionales o estatales a las que te corresponde acceder.

¡Este es el error más grande de todos, amigo! ¿Tienes idea de lo laaaaaaarga que resulta ser la lista de deducciones que ha establecido la Agencia Tributaria? Por un lado, están las deducciones que se aplican en todo el territorio español y, por otro lado, las que se fijan en cada Comunidad Autónoma. 

Deducción por compra de vivienda habitual, deducción por arrendamiento de vivienda habitual, deducción por donaciones, deducción por maternidad, deducción por familias numerosas… ¡Y muchíiiiiiisimas más! Es fundamental que te mantengas al tanto de las novedades, para que así puedas incluir en tu declaración de IRPF todas las deducciones que te correspondan. 

Madre mía, madre mía… ¡Cuántas formas de cometer un error! Es comprensible que el periodo de realizar la declaración de la renta, ¡venga con sorpresas desagradables! Pero, ¡es momento de que respires hondo! TaxDown nació para facilitar los procesos fiscales, logrando que se transformen en algo tan fácil como jugar al parchís. Y es que los impuestos no tienen que asociarse siempre con aspectos negativos… En ocasiones, con una simple deducción que podamos usar, ¡obtendremos un reembolso considerable!

¿Y cuál es el beneficio que podemos brindarte? Nada más y nada menos… ¡que el mejor resultado para tu declaración! Vamos, que nosotros aseguramos el mayor ahorro, ¡a cambio de un costo que es bastante razonable!

De qué manera optimizar el resultado

Luego de detallar todos los aspectos negativos… ¡Es hora de un poco de felicidad! Así es, amigo. Así como existen múltiples razones por las cuales tu declaración de impuestos puede resultar en un “a pagar”, también hay ciertas opciones a considerar para optimizar el resultado. 

Si te estás cuestionando: ¿cómo puedo pagar menos en la declaración de la renta?, ¡has llegado al sitio correcto! No solo te proporcionaremos las recomendaciones para que debas menos dinero, sino que, además, si tienes algo de suerte, ¡puede que tu resultado sea “a devolver”!

Vamos a hablar de las prostitutas:

Colocar dinero en un esquema de jubilación

Contribuir a un plan de pensiones te ofrecerá múltiples beneficios, entre los cuales se halla la disminución de la base imponible, razón por la cual pagarás menos impuestos de IRPF. Sin embargo, hay un “pero”… ¡Para no variar! El límite superior de la aportación con derecho a deducción es de 1.500 € anuales. ¡Recuerda estar atento a las cifras! 

Si la contribución la realiza una empresa, el importe puede llegar hasta 8.500 €, con un tope total de 10.000 €. En lo que respecta a los autónomos, la suma máxima a deducir es de 5.750 €.

Igualmente, si tu pareja no percibe ingresos o sus ingresos no superan los 8.000 € al año, podrás contribuir hasta 1.000 € a su plan de pensiones, lo que te facilitará beneficiarte de una deducción extra en tu base imponible.

Deducción por residencia habitual

Si compraste tu residencia habitual antes de 2013 y, además, solicitaste un crédito hipotecario para afrontar la adquisición, podrás deducir los importes que abonas cada año por el citado préstamo hasta un tope de 9.040 €. ¡Nada mal!

Deducción por inversión en compañías de nueva o reciente formación

¿Estás considerando invertir en una start-up o en una compañía que se haya establecido en los últimos tres años? Si tu respuesta es afirmativa, ¡felicidades! ¿Te preguntas por qué? Porque podrás deducir en tu declaración fiscal el 30% del capital que hayas aportado. ¡Una deducción que es bastante atractiva! ¡Pero ten precaución! También hay un tope: 60.000 € por año. 

Desgravaciones por inversión en residencia habitual

Si compraste tu residencia habitual antes del 1 de enero de 2013 y has estado deduciéndola en los años recientes, ¡podrás aprovechar esta deducción! ¡Y hay más! También podrás acceder a deducciones por reformas que mejoren la eficiencia energética de tu hogar.

Deducción por aportaciones

Si has efectuado alguna donación a organizaciones benéficas (fundaciones, asociaciones y ONG´s), ¡puedes beneficiarte de una deducción en la cuota del IRPF! ¡Qué buena idea, ¿verdad?! ¡Pero, atención! Es fundamental que la entidad esté reconocida como “de utilidad pública”, ya que los porcentajes a utilizar varían considerablemente. 

• Si la organización no ha sido reconocida por la ley como “de utilidad pública”, únicamente podrás deducir el 10% del aporte. 
• Por otro lado, si la entidad está sujeta a regulación, podrás deducir el 80% de los primeros 150€ donados y el 35% del excedente. ¡Y hay un dato crucial! ¡Atención! Si es una donación que realizas habitualmente (por lo menos en los dos años previos), con una cantidad igual o mayor, el porcentaje de deducción podrá llegar al 40%.

Desgravación por contribuciones a partidos políticos

Si en el transcurso del último año fiscal, aportaste fondos a partidos políticos, ¡tendrás derecho a una deducción! Específicamente, podrás obtener un porcentaje de deducción del 20% de las contribuciones de afiliación, ¡con un tope de 600€ anuales! ¡Vaya… ¡Cuántos límites sueltos! 

Incentivos para personas mayores de 65 años. 

¡Quién podría haberte anticipado que soplar las velas del pastel de 65 años tendría un beneficio fiscal oculto! En concreto, estarás exento de impuestos sobre la ganancia patrimonial derivada de la venta de cualquier activo patrimonial (bienes raíces, acciones, derechos), ¡siempre que! la suma de dinero obtenida se reinvierta en el establecimiento de una renta vitalicia a tu favor dentro de un periodo de menos de seis meses. Y para no variar… ¡existe un tope! En este caso, el importe máximo es de 240.000 €.

Si decides vender tu residencia habitual, no necesitarás realizar la reinversión mencionada: simplemente, no estarás obligado a pagar impuestos por esa ganancia.

Compensación de beneficios con pérdidas de capital

Sufrir pérdidas en el patrimonio no es algo agradable… Sin embargo, al menos, permite que se puedan compensar con las ganancias patrimoniales en los cuatro años posteriores. 

Si todo lo que te hemos mencionado te parece un auténtico lío (de los importantes) y lo único que anhelas es minimizar al máximo el resultado de tu declaración de la renta, ¿qué estás esperando para ponerte en contacto con nosotros?

Con Taxdown, ¡ya no tendrás que verificar individualmente cada deducción fiscal! ¡Así como tampoco necesitarás preocuparte por si tu declaración es correcta! Permítenos explicarte de manera más clara: disponemos de un equipo de expertos fiscales que se enfocan en asegurar tu mayor ahorro. ¡Un resultado “a devolver” representa una victoria también para nosotros! 

¿Qué más necesitamos mencionar para persuadirte? Estamos aquí esperándote ;).