Deducciones Fiscales por Gastos Educativos | tax-down

¡Atención, padres y madres! Tal vez no lo conozcan, pero hay una ventaja fiscal que les aguarda por los gastos escolares de sus hijos que podría ser un respiro para las finanzas del hogar.

Aquí les informamos todo acerca de estas reducciones: cómo funcionan, dónde aplican y cómo podéis incluirlas en su declaración de la renta de 2024. ¡Empecemos!

¿En qué consiste la deducción por gastos educativos?

Estas deducciones son un modesto beneficio fiscal que únicamente ciertas Comunidades Autónomas proporcionan. Si residís en una de ellas, podréis disminuir vuestros impuestos gracias a los costos en educación.

Usualmente, esta deducción es para ustedes, los padres, madres o tutores que vivís con vuestros hijos o dependientes que están estudiando.

Por dar un ejemplo, en Madrid, si un hijo o dependiente reside con los dos padres y cada uno presenta su declaración de manera separada, podrían deducirse:

• 15% de los costos escolares.
• 15% de los costos de instrucción en idiomas.
• 5% de los costos de adquisición de vestimenta escolar.

Sin embargo, tened en cuenta que existe un tope: no se pueden deducir más de 400 euros por cada hijo en ninguna comunidad. Y si hay gastos relacionados con la escolarización, este límite podría incrementarse hasta 900 euros por hijo.

Así que ya lo saben, aprovechar estas deducciones puede ser una valiosa asistencia para su economía. Y si tienen interrogantes o requieren apoyo para implementar estas deducciones ¡Con TaxDown, gestionar vuestras deducciones fiscales es más fácil que nunca!

Para poder beneficiarte de la deducción por costos educativos, tus ingresos y los de tu familia deben jugar en equipo. La norma es sencilla: la suma de lo que ganáis todos (esto abarca ingresos y reservas) no debe pasar de 30.000 euros multiplicados por cada uno de vosotros en casa.

¿Y qué gastos entran en esta deducción? Estamos comentando sobre el costo de la educación de tus niños: desde el uniforme hasta la matrícula, pero solo en ciertas etapas educativas. Esto abarca desde el segundo ciclo de Educación Infantil hasta la Formación Profesional Básica. Y efectivamente, los cursos de idiomas también son considerados, ya sean extracurricular o parte de un programa específico.

Para que los costos de matrícula y uniforme escolar sean deducibles, tus hijos deben estar estudiando en España. Si están estudiando en el extranjero, esos costos no se consideran para la deducción.

Gastos de escolaridad:

En los colegios públicos y privados concertados, la educación es gratuita. Esto implica que no deberías tener costos educativos en estos lugares que sean deducibles. No obstante, si tus hijos asisten a una escuela privada no concertado, los gastos de escolaridad sí son deducibles.

Pero ojo, hay gastos que no entran en el paquete deducible, como los servicios de comedor, transporte y otros que proporciona el colegio. Y aunque los libros de texto sean indispensables, tampoco se incluyen para esta deducción.

Gastos por enseñanza de idiomas:

Si tus pequeños están estudiando idiomas, ya sea en un centro oficial o como actividad extraescolar en su colegio, esos gastos sí son deducibles. Sin embargo, si asisten a un campamento de verano, ya sea en este lugar o en el extranjero, con el objetivo de mejorar el inglés o cualquier otro idioma, esos gastos no son deducibles. Lo fundamental es que la instrucción en lenguas debe alinearse con el periodo académico oficial.

Gastos por vestuario de uso exclusivo escolar:

Aquí hablamos de la ropa y el calzado que el colegio exige o permite de forma exclusiva. Solo se puede deducir lo que se invierte en estas vestimentas durante los períodos educativos que abarcan desde el segundo ciclo de Educación Infantil hasta la Formación Profesional Básica.

Si todo esto te parece complicado o simplemente optas por asegurarte de que estás aprovechando al máximo las deducciones por los gastos educativos disponibles, ¡TaxDown se encuentra aquí para ayudarte!

Cuando sea el momento de realizar tu declaración, tendrás que detallar cuánto has gastado en educación por cada uno de tus hijos que te otorga el derecho a la deducción. Esto abarca los gastos de escolarización, los relacionados con la enseñanza de idiomas y lo que has destinado a ropa escolar. Eso sí, recuerda que no debes contar el dinero de las becas o ayudas que hayan recibido.

Además, para cada hijo, tendrás que indicar cuántas personas en tu familia pueden beneficiarse de esta deducción.

Un punto clave: es fundamental que indiques con precisión el número de miembros de tu familia que pueden utilizar la deducción. Esto ayudará a que tu declaración sea precisa y esté libre de errores. Sin embargo, para estar completamente seguro de que no cometes errores, utilízala con TaxDown y libérate de complicaciones. ¡Prueba aquí!

Desgravaciones por Comunidad Autónoma

Adquirir materiales educativos, vestimenta, calzado, entre otros, implica un gasto considerable, especialmente para hogares con varios hijos. Afortunadamente, algunas Comunidades Autónomas ofrecen apoyo mediante reducciones fiscales para mitigar ese desembolso en el IRPF. Y efectivamente, los estudiantes universitarios y de posgrado también reciben asistencia.

A continuación, te presentamos un resumen de lo que ofrecen ciertas comunidades autónomas: 

Andalucía

En esta espléndida Comunidad autónoma hallamos la deducción por gastos educativos:

Tendrás la posibilidad de deducir los costos de enseñanza escolar y actividades extracurriculares de idiomas y computación, proporcionados en c.entros públicos y privados que tomen la forma de academias, e incluso los profesionales independientes que enseñen las materias en hogares privados o espacios no diseñados para tal propósito.

Cantidad que puedes deducirte

Esta deducción corresponde al 15% con un máximo de 150 anuales por descendiente y se considerará la parte proporcional de los costos de acuerdo con las horas que correspondan a estas materias respecto al total de horas del curso.

Requisitos

• La deducción se efectuará en relación a aquellos descendientes por los que se posea el derecho al mínimo por descendiente.
• La totalización de las bases imponibles general y del ahorro no debe ser superior a: 80.000 euros en tributación individual y 100.000 euros tributación conjunta.

Aragón

¡Enhorabuena a ustedes! Tienen a su disposición dos deducciones para facilitar el regreso a clases:

Por adquirir libros de texto y material escolar.

Por la cual podrás deducirte el 100% de las cantidades asignadas por el contribuyente a los siguientes propósitos: La compra de material escolar para Educación Primaria y Educación Secundaria Obligatoria.

Requisitos.

• Tu base gravable debe serr inferior a 12.500 en tributación individual o 25.000 en tributación conjunta. O de 30.000 y 40.000 en correspondencia para las familias numerosas.
• Además, necesitarás justificar estos gastos mediante facturas o tickets.

Por gastos de guardería de hijos menores de 3 años

Aquí podrás deducirte lo siguiente:

• Régimen general: 15% de los costos, con un tope de 250 euros por hijo (125 euros en el año en que el pequeño cumpla 3 años).
• Régimen de fiscalidad diferenciada (para zonas rurales con riesgo de despoblación): 15% de los costos, con un tope de 300 euros por niño (150 euros durante el año en que el infante cumple 3 años).

Requisitos para obtenerla:

• La adición de la base imponible general y del ahorro no debe superar 35.000 euros en tributación individual o 50.000 euros entributación conjunta. Además, la base gravable del ahorro no puede sobrepasar los 4.000 euros.
• Tienes que haber abonado los gastos de guardería o centro de educación infantil.
• El hijo debe convivir con el contribuyente, y si reside con los dos progenitores, la deducción se distribuirá entre ellos.
• Únicamente accesible para ciudadanos de asentamientos rurales con alto riesgo o riesgo extremo de despoblación, de acuerdo con el Índice Sintético de Desarrollo Territorial (ISDT).

Asturias

¡Felicitaciones Asturianos! Porque aquí se presenta una deducción por adquisición de libros de texto y material escolar. La suma que puedes deducir corresponde al 100 % de los montos asignados por el contribuyente a ese propósito.

La base imponible general y del ahorro no puede ser mayor a: 

• 26.000 en la declaración personal. Este año, se extiende el último período de aplicación. 
• 37.000 en la conjunta. 

Requisitos:

• Cada hijo se considera de manera individual al referirnos a los límites superiores para estas deducciones, por lo que no se deben juntar todos los gastos y aplicar un solo límite para todos tus hijos.
• Si tus hijos han obtenido becas o ayudas, deberás modificar la deducción, sustrayendo estas cifras para cada uno de ellos. Es similar a llevar las cuentas de manera transparente para que cada niño cuente con su propio lugar en tu declaración.

¿No sabes como hacerlo? Ten presente que, ¡nuestros especialistas se encuentran aquí ¡para que no se te escape ninguna deducción!

Islas Baleares

Tienes la posibilidad de restarte el 100% de lo que inviertas en literatura para tus hijos, hasta un máximo de 350 por cada uno. Pero, ¡atención! Para obtener esta deducción, tus ingresos anuales no deben superar los 33.000, a menos que tengas menos de 30 años, seas una persona con discapacidad, formes parte de una familia grande o monoparental. Si no encajas en estos grupos, tu límite de ingresos es de 39.600.

Asimismo, si tus pequeños tienen actividades extraescolares o se hallan cursando estudios en el exterior de la isla, hay más noticias positivas: puedes deducirte hasta 1.800. Para lograrlo, asegúrate de que tus hijos sean económicamente dependientes de ti, cursen estudios lejos de su domicilio habitual, completen un mínimo de 30 créditos y, por supuesto, que tus ingresos anuales no superen los 30.000. ¡Aprovecha estas deducciones para reducir un poco la presión fiscal!

No te inquietes si al momento de realizar tu declaración te confundes, para eso está aquí TaxDown, para facilitarte un poco la existencia y aclarar tus complicaciones tributarias.

Canarias

En Canarias, tienes la posibilidad de conseguir una deducción de 1.500 por cada hijo en tu declaración. Y si tus ingresos son inferiores a 33.007,20, ¡mejor aún! La deducción aumenta a 1.600.

Para que esta deducción sea tuya, asegúrate de que tus hijos cumplan con lo siguiente: deben ser menores de 25 años, depender económicamente de ti, no haber obtenido más de 8.000 por su cuenta, estar realizando estudios superiores y, además, no debe existir una alternativa para estudiar lo mismo de manera presencial en tu isla. Recuerda, el máximo ¿Qué puedes inferir con esta asistencia? no puede superar el 40% de lo que tienes que abonar en tu cuota autonómica del IRPF. ¡Un gran soporte para las familias canarias que están invirtiendo en la educación universitaria de sus hijos!

Requisitos:

• La deducción se aplicará en tu declaración de impuestos del año en que tus hijos o dependientes inicien su año escolar.
• Un aspecto crucial es que esta deducción únicamente es válida si en tu isla no hay disponibilidad de la misma educación mejor en modalidad cara a cara. Por lo tanto, si tus hijos cursan estudios fuera debido a que su carrera no está disponible en tu isla, esta deducción es para ti.

Cantabria

Por gastos de guardería a aquellas personas que hayan experimentado gastos de guardería de sus descendientes biológicos o adoptados.

Cantidad que puedes deducirte:

El 15% de los costos, con un tope de 300 euros anuales por cada hijo que tenga menos de tres años.

Requisitos

• No ganar más de 22.946, si realizas la declaración tributaria individual, o 31.485 con la conjunta.
• Asimismo, se puede respaldar esta deducción con facturas y bajo ninguna circunstancia se realizará la entrega de dinero en efectivo.
• Si existen múltiples individuos con derecho a la deducción, se prorrateará según los gastos justificados por cada una.

Por gastos de guardería para contribuyentes que tengan su residencia habitual en zonas rurales de Cantabria con reto demográfico

Asimismo, es una deducción tributaria que está al alcance de los contribuyentes que residen en zonas rurales de Cantabria que enfrentan desafíos demográficos, como una reducción de la población o el envejecimiento de esta. Este beneficio se destina a los gastos en guarderías. La meta es brindar apoyo a las familias que habitan en estas áreas, ayudando a equilibrar la vida laboral y familiar a través de un estímulo financiero que disminuye los gastos de atención infantil.

Podrás deducirte el 30% de los montos abonados con límite en 600 anuales por hijo menor de 3 años. Siempre que cumplas con estos criterios:

• Que la residencia habitual se localice en zona rural en riesgo de deshabitación y sea residencia habitual del arrendatario.
• No superar los 22.946 si realizas la declaración de manera individual, o 31.485 si optas por la declaración conjunta.
• También hay que justificar esta deducción con comprobantes y recibos pagados mediante tarjeta de crédito o débito, transferencia bancaria, cheque a nombre de beneficiario o depósito en cuentas de entidades financieras, a las personas o entidades que ofrezcan los servicios de guardería. No será válida si el pago se realizó en efectivo.
• También se dividirá en partes iguales en el supuesto de que sean varias las personas que tengan derecho a ella (por ejemplo, el padre y la madre).
• Esta deducción es incompatible mediante la implementación de la deducción Por gastos de guardería.

Castilla-La Mancha

Posee una deducción bastante favorable mediante la cual puedes deducir todos los gastos realizados en los libros de texto de tus hijos o en sus clases de idiomas. Podrás deducirte en:

• Libros de texto: ¡el 100% de lo que hayas invertido!
• Clases de idiomas: el 15% de lo que hayas desembolsado.

Aparte de estas restricciones, se debe considerar los justificantes de pago de los libros y las clases.

¿Deseas garantizar que estás maximizando las deducciones sin omitir ningún aspecto? Cuenta aquí con TaxDown para que tu economía no se vea afectada más.

Cataluña

Si estás abonando un préstamo para tus estudios de máster o doctorado, analiza esto porque será de tu interés: Podrás deducirte los intereses que has pagado durante el año. Eso sí, asegúrate de poseer todos los documentos que demuestren estos pagos, puesto que los requerirás para realizar la deducción.

Comunidad Valenciana

Si estás invirtiendo en libros y material escolar para tus hijos, igualmente puedes conseguir una deducción. Podrás deducir hasta 110 por cada hijo. Sin embargo, ten presente que existen ciertos requisitos que necesitas satisfacer:

• Tus hijos deben darte derecho a aplicar el mínimo por descendientes en tu declaración de impuestos.
• Si estás desempleado, esta circunstancia también influirá en la deducción.
• No puedes ganar más de 25.000 al año.
• Si dos personas tienen derecho a la deducción por el mismo hijo, el importe se dividirá entre ambos.
• Y un aspecto relevante: los gastos deben realizarse mediante pago con tarjeta.

Si te resulta complicado llevar un control de todo esto o no estás convencido de cómo implementar estas deducciones, TaxDown puede ayudarte. Te ayudamos a que no dejes pasar la oportunidad de disminuir tu carga tributaria aprovechando estas deducciones.

Extremadura

En esta comunidad se ofrece un pequeño apoyo para los padres: puedes deducirte 15 por la compra de material escolar para cada uno de tus hijos o dependientes que estén en la edad de la escuela obligatoria. No es una fortuna, pero todo suma, ¿verdad? Para que esta deducción sea válida, tus hijos tienen que estar en un rango de edad de 6 a 15 años al final del año fiscal.

Madrid

Aquí, la situación mejora aún más si has tenido gastos relacionados con la educación. Según en qué hayas gastado para la formación de tus hijos, puedes deducir:

• El 15% de los costos educativos.
• El 15% de los costos de la educación en idiomas.
• El 5% de los costos en uniforme escolar exclusivo.

Pero, ¡ojo! Hay límites ¿cuánto puedes deducir?

• Hasta 412,40 por hijo en gastos de idiomas o vestuario escolar.
• Hasta 927,90 por hijo en gastos de escolaridad, que podría elevarse a 1.000 si se encuentran en el primer ciclo de Educación Infantil.

Si te resulta difícil retener todos estos dígitos y requisitos, TaxDown se encuentra aquí para que lo haga por ti. ¡Permite que TaxDown realice la tarea pesada y aprovecha las ventajas!

Murcia

Cuentas con una magnífica oportunidad para reducir algunos de los gastos relacionados con la educación: tienes la opción de deducirte. 120 por cada uno de tus hijos que se encuentren estudiando el Segundo Ciclo de Educación Infantil, Primaria o Secundaria Obligatoria.

Pero, ¡atención! Hay límites de ingresos que no debes exceder para poder aprovecharte de esta deducción:

• 20.000 si realizas tu declaración fiscal solo.
• 40.000 si la realizas en conjunto con tu pareja.

Y si tienes una familia numerosa, los límites se incrementan ligeramente:

• 33.000 en declaración individual.
• 53.000 en declaración conjunta.

Si más de un miembro de tu familia puede solicitar esta deducción por el mismo hijo, el beneficio se repartirá de forma equitativa entre todos ustedes. Asimismo, si tus hijos han obtenido becas o ayudas, deberás modificar la deducción en consecuencia.

Recuerda siempre, en cualquier comunidad autónoma, que es vital mantener los recibos de estas adquisiciones, ¡Hacienda podría solicitártelos!

La Rioja

Por gastos en escuelas infantiles, centros de educación infantil o personal contratado para el cuidado de hijos de 0 a 3 años para contribuyentes que fijen su residencia habitual en pequeños municipios de La Rioja

Esta deducción te permite que puedas deducir el 30% de los gastos en jardines de infancia, centros de cuidado infantil o profesionales empleados para el servicio de niños de 0 a 3 años, con límite máximo en 600 por menor.

Requisitos

• Debes haber creado tu residencia habitual en uno de los diminutos municipios de La Rioja mencionados en la legislación.
• Debes vivir con el más pequeño de 3 años y tener derecho a la reducción por hijos.
• Tú o tu pareja deben trabajar fuera de casa por lo menos durante el periodo en que el menor se encuentra en la escuela o en el centro de educación infantil, o durante el tiempo que el equipo designado se encarga del menor.
• La base imponible general de tu declaración fiscal no debería sobrepasar de 18.030 euros en afirmaciones particulares o 30.050 euros en afirmaciones compartidas, y la base imponible del ahorro no debe exceder los 1.800 euros.

¡Desde TaxDown, estamos para ayudarte!

Con TaxDown puedes estar segur@ de que se aplicarán todas las deducciones fiscales posibles para que puedas obtener la cantidad máxima de dinero en tu bolsillo.

¡Nunca deberás angustiarte por omitir ninguna deducción relevante como las que hemos revisado, ya que solo necesitarás contestar un par de preguntas!

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