Beneficios Fiscales para Personas con Discapacidad en 2025 | tax-down

Existen beneficios fiscales para las personas con discapacidad que puedes incluir en la declaración de la renta, siempre y cuando poseas un certificado o resolución que indique un grado de discapacidad igual o superior al 33%.

Si tienes discapacidad motora o requieres apoyo de otros, también puedes aprovechar deducciones fiscales, ¡y lo mismo es válido para los familiares de individuos con discapacidad! Comprendemos que asimilar todas estas regulaciones no es simple, por eso te aclararemos todo lo que debes conocer en este artículo, para que no te pierdas ningún beneficio.

¿Cuáles son los beneficios fiscales que se pueden aplicar en la declaración de la renta las personas con discapacidad?

Las deducciones que pueden ser aplicadas en la declaración de la renta para las personas con discapacidad son las siguientes:

Mínimo por discapacidad

Los mínimos por discapacidad aplicables al propio contribuyente y a sus familiares son los siguientes:

La deducción del mínimo del contribuyente es la siguiente:

• Para personas con un grado de discapacidad igual o mayor al 33% y menor al 65%, el mínimo que se debe aplicar es de 3.000 euros anuales.
• Si el nivel de discapacidad es igual o superior al 65%, el mínimo aplicable asciende a 9.000 euros anuales.
• Asimismo, si se demuestra la urgencia de asistencia de terceras personas, movilidad reducida o un grado de discapacidad igual o superior al 65%, se añaden 3.000 euros anuales al mínimo aplicable.

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Mínimo por hijos

Los montos fluctúan según del número de hijos y su edad. Por lo general, crecen anualmente. En líneas generales, se conceden montos adicionales por el primer, segundo, tercer hijo y los siguientes, y se añade un aumento extra por cada niño que tenga menos de tres años.

Mínimo por antepasados

Al realizar tu declaración de renta, puedes disminuir la suma de impuestos si tienes ascendientes (como padres o abuelos) a tu cargo. A continuación te explico de manera sencilla cómo opera esto:

• Si tienes un familiar directo que supere los 65 años, tienes la posibilidad de disminuir tu base gravable en 1.150 euros.
• Si ese pariente tiene más de 75 años, puedes añadir otros 1.400 euros a esa deducción.
• Si el ascendiente presenta alguna discapacidad, la cantidad que puedes deducir se incrementa: son 3.000 euros si la discapacidad está entre el 33% y el 65%, y 9.000 euros si es igual o mayor al 65%.

Esta disminución implica que tributas sobre una suma inferior de tus ganancias, gracias a la asistencia que ofreces a tus antepasados.

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Deducciones por tener a cargo personas con discapacidad

Las reducciones fiscales por tener a cargo descendientes o ascendientes con discapacidad son de 1.200 euros al año. Este importe también se aplica a los cónyuges que no tengan rentas anuales mayores a 8.000 euros.

Ciertas comunidades que poseen deducciones particulares en este ámbito son:

Andalucía

• Para contribuyentes con cónyuges o parejas de hecho con discapacidad

¿Qué es?

Se trata de una deducción destinada a contribuyentes que cuenten con una pareja con discapacidad.

Cantidad que puedes deducirte: 100

Requisitos. La pareja no puede actuar como declarante del impuesto en el ejercicio. En lo que respecta a las parejas de hecho, estas deben estar registradas en el Registro de Parejas de Hecho. El total de las bases imponibles general y del ahorro del contribuyente no debe exceder las siguientes cantidades: 25.000 euros en declaración individual y 30.000 euros en declaración conjunta.

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• Por asistencia a personas con discapacidad

¿Qué es?

Es una reducción por ayudar a personas con disc
apacidad.

Cantidad que puedes deducirte

Los contribuyentes que sean elegibles para beneficiarse del mínimo por discapacidad de ascendientes o descendientes podrán deducir 100 euros por cada persona con discapacidad.

De igual manera, también podrá restar un 20% del monto pagado a la Seguridad Social bajo el concepto de cuota fija que corresponda al empleador. Esta deducción tendrá un límite de 500 euros al año por contribuyente.

Requisitos: Solo podrá acceder a esta deducción el contribuyente que sea el titular del hogar familiar, tal como se registra en la Tesorería General de la Seguridad Social. Es necesario validar adecuadamente esa asistencia.

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Aragón

Cuenta con una deducción por nacimiento o adopción de un hijo con discapacidad del 33% o superior.

Cantidad que puedes deducirte.

200 euros, por cada hijo que nazca o sea adoptado a lo largo del año fiscal.

Requisitos.

• Es importante que el grado de discapacidad sea igual o mayor al 33%, ya que de lo contrario, no hay derecho a aplicar esta deducción.
• Asimismo, si el hijo/a reside con más de un contribuyente, el monto se dividirá en partes iguales.
• Y finalmente, esta deducción es compatible con la anterior, referida al nacimiento o adopción del tercer hijo o de más.

Murcia

Brinda una deducción para los contribuyentes con una discapacidad de al menos 33%.

Cantidad que puedes deducirte.

Te podrás deducir 120. ¡Antes era 100!

• Deberás poseer la discapacidad reconocida en un 33% o más.
• La adición de la base gravable y del ahorro no debe exceder:
  • 19.000 en fiscalidad personal.
  • 24.000 en conjunta.

Si todo esto te parece complicado, ten presente que nuestros especialistas están a tu servicio, ¡para que no se te escape ninguna deducción! Inicia aquí

Islas Baleares

Posee una deducción para los declarantes con discapacidad física, psíquica o sensorial o con descendientes con esta condición

Cantidad que puedes deducirte

• Por cada aportante:
  • 88 en situaciones de discapacidad física o sensorial de grado equivalente o superior al 33% e inferior al 65%.
  • 165 en situación de discapacidad física o sensorial de grado igual o superior al 65%.
  • 165 en situaciones de discapacidad mental de grado igual o superior al 33%

Requisitos: Que la totalización de las bases no exceda de 33.000 en tributación individual o 52.800 en conjunta. Si se tributa individualmente, cada persona tendrá derecho a aplicarse completamente la deducción.

Canarias

Por familiares dependientes con discapacidad

La cuantía es de 600 por cada antecesor o descendiente con discapacidad igual o superior al 65%.

Requisitos

• No podrás obtener más de 42.900 al año, ni 57.200 si presentas la declaración de forma conjunta.
• Si varios contribuyentes tienen derecho a esta deducción, se repartirá en partes iguales.

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Castilla La Mancha

Esta comunidad cuenta con una deducción. por discapacidad de ascendientes o descendientes

Una asistencia si cuentas con tus padres o a tus hijos con una discapacidad igual o superior al 65%.

Podrás deducirte 300 al año.

Extremadura

Se brinda una ventaja impositiva. por cuidado de familiares con discapacidad

Por cada ancestro o descendiente con un grado de discapacidad al igual o superior al 65% o que esté en el ámbito judicial incapacitado:

• 150 euros, de manera general.
• 220 euros si el pariente antepasado o descendiente con discapacidad ha estado evaluado por los servicios sociales y se le ha otorgado el derecho a una ayuda a la dependencia, aunque a 31 de diciembre todavía no la recibe de manera efectiva.

No te enredes tratando de localizar la casilla en el borrador de la declaración ¡inténtalo! TaxDown ¡para tu siguiente declaración!

Requisitos

• La persona con discapacidad, tanto si es un familiar ascendente como descendente, debe vivir contigo sin interrupciones por al menos seis meses al año.
• Debes demostrar que viven juntos de verdad, lo cual puede ser verificado por los Servicios Sociales o alguna otra entidad pública.
• Los ingresos de tu familiar con discapacidad no deben exceder el doble de lo que indica él IPREM.
• Si hay varios familiares que serían capaces de implementar esto deducción por la misma persona, deben repartirse el beneficio por igual.

Galicia

Aquí se permite inferir por contribuyentes con discapacidad, de edad igual o superior a 65 años, que precisen ayuda de terceras personas

Madrid

• Por acogimiento no remunerado de mayores de 65 años y/o con discapacidad

El monto de esta deducción es de 1.546,50 por cada individuo que tenga 65 años o más o que presente una discapacidad igual o mayor al 33%, cuando se realicen que:

Los requerimientos son simples: Tienes que haber compartido durante más de 183 días al año con él. No recibir otras ayudas o subvenciones de la Comunidad de Madrid y tú base imponible no debe exceder a 26.414,22 en la tributación individual o 37.322,20 en la tributación conjunta.

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• Por cuidado de hijos menores de 3 años, mayores dependientes y personas con discapacidad

Es una reducción impositiva que puedes utilizar si empleas a empleados del hogar y tienes hijos menores de 3 años, convives con mayores de 65 años dependientes o con personas con discapacidad.

En esta situación, el importe y el máximo permitido de la deducción es:

• El 25% de las aportaciones realizadas por el contribuyente por aportes al Sistema Especial de Empleados de Hogar del Régimen General de la Seguridad Social, con el tope de deducción de 463,95 anuales.
• El 40% en caso de familias numerosas con el límite de deducción de 618,60 anuales.

Para que puedas acceder a esta deducción, es necesario que te encuentres al corriente con tus pagos a la Seguridad Social como empleador de un hogar. Tener contratada a una persona como empleado del hogar por al menos 40 horas mensuales. Los ingresos de tu unidad familiar no deben superar un límite establecido fundamentado en la cantidad de integrantes del hogar. Tienes que convivir con la persona por la cual se aplica la deducción (hijos de menos de 3 años, dependientes mayores, o personas con discapacidad). En ciertas situaciones, tanto el contribuyente como el otro padre deben estar trabajando o recibiendo ciertas prestaciones durante al menos 183 días del año fiscal.

Entendemos que elegir estas deducciones puede resultar complicado al momento de seleccionarlas en el borrador; si te asocias a TaxDown, se aplicarán de manera automática. ¡Inscríbete! aquí!

Murcia

Esta comunidad proporciona una reducción. por acogimiento de personas mayores de 65 años y/o discapacitadas, orientada a las personas que cohabiten con mayores de 65 años o con una minusvalía del 33% o superior.

Te puedes deducir 600 por cada individuo mayor en este rango etario o por cada persona con discapacidad.

Requisitos: La persona de edad avanzada o con discapacidad debe residir con el contribuyente por un mínimo de 183 días del año. El acogimiento no puede resultar en conseguir otras ayudas y subvenciones de la Comunidad. En el caso de individuos mayores de 65 años, la persona acogida no podrá contar con ningún vínculo de parentesco con el obligado tributario. Es necesario contar con un documento acreditativo del acogimiento no remunerado, diseñado en colaboración con la Conserjería de asuntos sociales.

Aplica esta deducción y muchas otras con TaxDown, además nuestros especialistas las supervisarán para que todo esté correcto. Pruébalo. aquí

Valencia

Finalmente, la comunidad de Valencia proporciona una deducción por ascendientes mayores de 75 años o mayores de 65 años con discapacidad. Diseñada para proporcionar un beneficio fiscal a aquellos que cuiden a familiares con estas propiedades.

La Cantidad que puedes deducirte es de 197 por cada familiar mayor de 75 años o 65 años con discapacidad

Requisitos

• Convivencia: El ascendiente tiene que vivir con el contribuyente por lo menos la mitad del año. Esto abarca a los ascendientes con discapacidad que están alojados en centros especializados.
• Límite de rentas del ascendiente: No deben contar con ingresos anuales mayores a 8.000 euros ni presentar la declaración del IRPF si sus ingresos superan los 1.800 euros.
• Límites de ingresos del contribuyente: La base imponible general y del ahorro no puede sobrepasar los 30.000 euros de forma individual o 47.000 euros de manera conjunta.
• Grado de discapacidad: Para progenitores con discapacidad, se exige un porcentaje de discapacidad física o sensorial igual o superior al 65% o psíquica igual o superior al 33%, debidamente certificado por la entidad correspondiente.

Estamos al tanto de que hay una considerable cantidad de información y que tratar asuntos fiscales puede volverse complicado. La excelente noticia es que puedes confiar en TaxDown, ¡para que tus incertidumbres fiscales desaparezcan! Inscríbete aquí

Deducciones por los rendimientos del trabajo

Todos sufrimos una disminución de 2.000 euros en nuestros ingresos laborales. Ahora, si cuentas con alguna discapacidad y estás trabajando, hay mejores noticias: puedes obtener deducciones adicionales. Si tu discapacidad está entre el 33% y el 65%, ¡zas! Obtienes 3.500 euros más en deducciones. Pero si además tienes movilidad limitada o requieres asistencia adicional, la deducción aumenta a 7.750 euros.

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Gasto deducible a causa de movilidad geográfica

¿Te has mudado de ciudad por razones laborales y actualmente estás en situación de desempleo con discapacidad? Hay un suplemento de 2.000 euros en deducciones disponible para ti. Por cierto, si las ayudas por discapacidad están aumentado tus ahorros, ten en cuenta que también se incluyen en estas deducciones. ¿Te sientes abrumado con tantos datos? ¡Tranquilo! TaxDown está aquí para que no dejes de recibir ni un céntimo de tus ganancias.

¡Atención, autónomos! Si decís que trabajáis principalmente con un cliente y tenéis alguna discapacidad, podéis acceder a deducciones de hasta 3.500 euros en actividades económicas. En el caso de que la movilidad sea un desafío o la discapacidad supere el 65%, las deducciones aumentan a 7.750 euros. Asimismo, si aportáis a un patrimonio protegido de una persona con discapacidad, podríais beneficiaros de deducciones de hasta 10.000 euros al año. ¿Difícil? ¡Para nada! Con TaxDown, es un juego de niños. Inscríbete. aquí.

Deducciones por prestaciones

Cuando nos referimos a ayudas para individuos con discapacidad, estas también se incluyen al momento de determinar tus ganancias laborales. Si percibes ayudas en forma de ingresos, ¡excelentes noticias! Estas están libres de impuestos. Sin embargo, no te emociones demasiado, ya que la cantidad máxima que puedes deducir es triplicar el IPREM, sin exceder los 22.558,77 euros. ¿Difícil de entender? ¡Para eso existe aquí TaxDown, para simplificar y acelerar el proceso.

Deducciones por rendimientos de actividades económicas

Si eres uno de esos trabajadores independientes que únicamente tienen un cliente y además cuentas con una discapacidad, no todo son noticias negativas: tienes una deducción de 3.500 euros a tu disposición. Y si tu movilidad es limitada o tu discapacidad es mayor al 65%, la situación mejora considerablemente: la deducción llega a 7.750 euros.

Si te inquieta no estar aprovechando estas deducciones, con TaxDown puedes estar seguro de que no omites ni un euro. Inscríbete. aquí

Patrimonios protegidos de personas con discapacidad

Si realizas contribuciones, ya sean en efectivo o en bienes, a los patrimonios de personas con discapacidad, también obtienes beneficios fiscales. Tienes la posibilidad de deducir hasta 10.000 euros anuales. Además, si todos son generosos y contribuyen al mismo patrimonio, el total de deducciones no podrá exceder de 24.250 euros al año. En caso de sobrepasar esta cantidad, se distribuirá de manera proporcional.

¿Te resulta incomprensible? ¡No te angusties! En TaxDown te lo facilitamos y te hacemos sonreír mientras reduces tus impuestos. ¡No dejes escapar las deducciones que te corresponden!

Planes de pensiones y otros s
istemas en beneficio de personas con discapacidad

En lo que respecta a los planes de pensiones y otros mecanismos para individuos con discapacidad, las aportaciones que realices disminuyen de manera directa tu base gravable.

Esto es relevante si eres alguien con discapacidad psíquica de al menos el 33%, o con discapacidad sensorial o física superior al 65%. Aun cuando poseas una incapacidad reconocida por la justicia, sin importar su magnitud, esto te abarca. Y no solo tienes la posibilidad de hacer aportaciones si eres la persona con la discapacidad; tus parientes también pueden contribuir en tu favor.

Aquí la situación se vuelve intrigante: puedes inferir hasta 24.250 euros anualmente si eres la persona con discapacidad realizando las contribuciones, y tus familiares pueden deducir hasta 10.000 euros, con un límite conjunto de 24.250 euros.

Si crees que esto suena increíble pero no tienes idea de cómo llevarlo a cabo, sencillo, confía en TaxDown y notarás cómo te serán aplicadas todas estas deducciones de manera automática.

Deducción por adecuar la vivienda habitual de personas con discapacidad

Ahora, charlemos sobre tu residencia. Modificar tu vivienda por causa de una discapacidad podría permitirte acceder a deducciones. Si iniciaste las reformas entre 2013 y 2017, puedes deducir hasta 12.080 euros por la adaptación. ¿Te parece difícil retener todas estas cifras y fechas? Aquí llega TaxDown. ¡Incorpórate a nosotros y despídete de los problemas fiscales!

Deducción de la renta tributaria

Respecto al impuesto sobre la renta, este se ajusta a tus situaciones personales y familiares, incluso más si cuentas con una discapacidad. Por ejemplo, en Asturias, podrías deducir un 3% del gasto de adaptación de tu hogar por motivo de discapacidad, hasta un límite de 13.664 euros.

¿Te cuestionas cómo sacar el máximo provecho de estas deducciones sin tener que ser un experto en impuestos? Pues TaxDown está aquí para asistirte en la exploración del océano de cifras y garantizar que obtienes el mayor beneficio de tus recursos económicos.

Las deducciones en el caso de las obras y la adecuación de la vivienda habitual

Si estás considerando realizar unas modificaciones en tu hogar para que se adapte mejor a tus necesidades debido a una discapacidad (o tal vez la de alguien que te rodea, como tu pareja o un familiar), hay noticias positivas para ti. Sucede que puedes conseguir beneficios fiscales gracias a estas optimizaciones, lo que implica que no solo estarás beneficiando tu rutina diaria, sino también tu economía.

Y hablando de optimizar tus finanzas, si realizas la declaración con TaxDown notarás el ahorro genuino que puedes alcanzar. ¡Inscríbete! aquí

Aquí se presenta la parte intrigante: al realizar estas adaptaciones, como poner barras de apoyo en el baño o una rampa en la entrada, el gasto que realizas en esto puede disminuir la cantidad de impuestos que tienes que abonar. Considera esto como una pequeña recompensa por hacer tu vivienda más accesible y confortable.

Y hay más: si la persona con discapacidad es tu pareja o un familiar directo o colateral (vamos, un miembro de tu familia inmediata) que reside contigo, estas adecuaciones también cuentan. Lo único que necesitas verificar es que la persona que se beneficie de las modificaciones sea un residente legal de la vivienda, ya sea propietario o arrendatario, y que todo cumpla con las fechas estipuladas por la normativa para iniciar y concluir las obras.

Si todavía no tienes claro de qué manera puedes aprovechar esta deducción es porque aún no has probado TaxDown. Créeme, regístrate. aquí ¡Asegúrate de no olvidar nada!

Aspectos que se consideran en las obras de adecuación

Las reformas de adecuación que son elegibles para deducciones comprenden cambios significativos orientados a potenciar la accesibilidad y la seguridad del hogar. Esto puede incluir desde la implementación de rampas y ascensores hasta la modificación de baños y cocinas. Asimismo, si estas adecuaciones impactan en áreas comunes del edificio, como podrían ser las escaleras o ascensores, también se contabilizan dentro del alcance de la deducción.

Es fundamental que el individuo con discapacidad se beneficie directamente de estas modificaciones y que resida en la vivienda. Este individuo puede ser el dueño o habitar como inquilino. Si estás destinando recursos a hacer tu vivienda más accesible, asegúrate de beneficiarte de estas deducciones.

Con TaxDown, puedes averiguar rápidamente cómo implementar estos beneficios en tu caso específico, mejorando tu declaración de impuestos sin complicaciones. ¡Empieza! aquí ahora!

Cotizaciones de las deducciones por inversión en la vivienda habitual

La normativa fija un tope en la deducción de 12.080 euros para la adaptación de residencias habituales, una cantidad que excede el límite general de 9.040 euros que se pueden aplicar a otras deducciones relacionadas con la vivienda. Para poder beneficiarse de estas deducciones, podría ser necesario conseguir una certificación de la administración competente, lo cual cambia dependiendo de la comunidad autónoma donde vivas.

La documentación adecuada y la certificación son esenciales para asegurar que puedes implementar estas deducciones de forma efectiva. TaxDown te proporciona la orientación y el respaldo requeridos para confirmar que estás aprovechando al máximo los beneficios fiscales por las inversiones efectuadas en tu vivienda. Compruébalo tú mismo. aquí.

Por obtención de ayudas o subvenciones a enfermos de ELA

Esta deducción ha sido creada para mitigar el impacto fiscal de las ayudas y subvenciones recibidas por estos pacientes, proporcionando un soporte financiero adicional.

La cantidad deducible variará según la clase y la suma de las ayudas obtenidas. Si eres un paciente de ELA o asistes a alguien que padece esta enfermedad, es crucial que estés al tanto de cómo puedes aprovechar esta nueva deducción. TaxDown está dispuesto a apoyarte en la correcta aplicación de esta deducción, garantizando que aproveches al máximo el alivio fiscal ofrecido. Comienza aquí.

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