Calculadora de Ganancias y Pérdidas Crypto [2025] | tax-down
Llevar un control claro de lo que ganas y pierdes es fundamental para entender el estado de tus inversiones y, además, evitar problemas con Hacienda. Con nuestra calculadora de pérdidas y ganancias de criptomonedas, te ayudamos a comprender tu situación económica.
1 Información sobre la inversión
2 Resultados
- Beneficio/Pérdida: –
- Monto total de la inversión: –
- Costos por comisiones: –
- Monto total de salida: –
- Impuestos estimados: –
- Beneficio neto tras impuestos: –
Los cálculos son orientativos y están sujetos a la precisión de la información que ofreces. Para conseguir un análisis detallado y preciso, contáctanos.
Cómo determinar los impuestos sobre las ganancias de criptomonedas
Las transacciones con criptomonedas (ventas, cambios, etc.) producen ganancias o pérdidas patrimoniales, que gravan dentro de la base imponible del ahorro. Para obtenerlas, es necesario sustraer el valor de adquisición (lo que te costaron) del valor de transmisión (por cuánto las vendiste o canjeaste):
Ganancia/Pérdida = Valor de transmisión Valor de adquisición
Imagina que adquiriste 1 Bitcoin por 20.000 y lo commercializas más adelante por 30.000. El cálculo sería:
- Valor de transmisión: 30.000
- Valor de adquisición: 20.000
Ganancia = 30.000 20.000 = 10.000
Esta utilidad de 10.000 se impondrá de acuerdo a los tipos impositivos del ahorro.
Tipos impositivos aplicables
Las ganancias generadas se gravan de manera progresiva, de acuerdo a la suma total acumulada:
- 19% para los primeros 6.000
- 21% desde 6.000 hasta 50.000
- 23% desde 50.000 hasta 200.000
- 26% para beneficios que excedan los 200.000
Siguiendo el ejemplo anterior:
- Los primeros 6.000 tributan al 19% 6.000 x 19% = 1.140
- Los restantes 4.000 tributan al 21% 4.000 x 21% = 840
Así que abonarías una cantidad total de 1.980 en impuestos ante la obtención de 10.000.
¿Y si hay pérdidas?
Si en vez de ganar has tenido pérdidas, puedes equilibrarlas con otras ganancias de capital o ingresos del ahorro, lo que disminuirá la suma que deberás abonar a Hacienda.
Por caso, si has extraviado 3.000 al vender Ethereum, puedes deducir esa suma de otras ganancias adquiridas a lo largo del año. Sin embargo, existen restricciones:
Únicamente puedes equilibrar hasta el 25% de la base imponible del ahorro.
Comercialización, canje y participación
Al vender, intercambiar o involucrarte en staking de criptomonedas, obtienes ingresos que se añaden a tu base de ahorro, semejante a lo que ocurre con las acciones. Solo necesitas impuestos sobre la riqueza generada, es decir, sobre el beneficio neto conseguido en estas transacciones. La calculadora de criptomonedas te asiste para calcular cuánto debes abonar según los tramos de IRPF que corresponden a la base de ahorro.
Minería y airdrop
La minería y los airdrops constituyen otra vía para generar ingresos a través de criptomonedas, aunque su tratamiento fiscal es distinto. Estas acciones se clasificarán dentro de la base general del IRPF, y no en la base del ahorro. Así que, los impuestos se determinan de manera análoga a como se gravan los sueldos o los ingresos de trabajadores por cuenta propia. Aun cuando no cambies tus criptomonedas a euros, el valor creado se considera un rendimiento y está bajo sujeción fiscal.
Con TaxDown resulta más sencillo.
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