Taxes Applicable When Bringing Money from Abroad | tax-down

Imagina que por motivos laborales tuviste que salir del país. Estuviste trabajando allí por un tiempo y al concluir tu estancia decides realizar una declaración de ingresos. No existe ninguna otra entidad en España que esté más atenta a este tipo de asuntos que Hacienda.

Sobre todo, si hay movimientos sospechosos de fondos, transferencias, retiros o depósitos en nuestra cuenta bancaria. Si realizamos un movimiento inusual de capital, nuestro banco tiene plena libertad para notificar a la Hacienda. Es probable que en este caso la agencia tributaria nos exija una declaración de impuestos. Y admonish nos si él cree que nuestros motivos no pueden persuadirlo.

How could I avoid being admonished?

Si traes efectivo desde el extranjero y no realizas la notificación correspondiente a la Hacienda, puedes ser sancionado con 10,000. Esta cifra como mínimo, siendo así incluso con actividades que sumen 100,000. Por esta razón, antes de enviar divisas, se debe completar el formulario S1 de la Agencia Tributaria (AEAT).

What is the S1 form?

El formulario de declaración S1 se presenta antes del depósito de 100,000 euros en el territorio nacional español. O el pago en el extranjero igual o superior a 10,000 euros realizado por particulares durante el transporte.

Que debe especificar algunos detalles como:

• Indique el país de origen del pago.
• Indica el país de llegada (si transferimos dinero desde dentro o fuera) junto con sus respectivas ubicaciones.
• El modo de transporte
• Type of currency
• La cantidad a ser trasladada
• Indique la procedencia del dinero (trabajo, herencia, etc.) junto con su finalidad, etc.

Una vez que realices esto, la agencia tributaria acepta el formulario y te permite transferir el dinero. Luego, el dinero puede ser declarado en el punto de control aduanero donde ingresas o sales y transportas.

Nota importante: La declaración presentada es válida únicamente para el payment declared en la fecha de declaración. Esta declaración debe estar presente durante todo el proceso de transporte. El método de pago debe ir acompañado de la declaración y ser presentado por el transportista.

Can I be exempt from filing taxes?

Las únicas personas exentas de la obligación de presentar son:

Personas que representan a empresas autorizadas y registradas por el Ministerio del Interior para el transporte profesional de fondos.

Aunque transportar dinero de un lugar a otro no implica el pago de impuestos adicionales, sí genera economic sanctions ante la AEAT. Al menos si no se notifica con antelación o si la transferencia no está justificada.

If you are a tax resident en España, pero si practicas en el extranjero, puedes solicitar una exención fiscal. Esta no es lo mismo que una exención para declarar, pero disminuye el impacto tributario.

Para lograrlo, debes cumplir con ciertos requisitos:

• La empresa en la que trabajas no debe tener residencia en España. Tampoco debes estar trabajando en un establecimiento permanente en el extranjero. Eso significa que debes realizar actividades en un lugar fijo donde la empresa opera en el extranjero. Como una sucursal, taller, fábrica o almacén.
• Los países en los que trabajas deben establecer impuestos similares a los impuestos sobre la renta personal. Y no pueden convertirse en un paraíso fiscal.

Otra alternativa es emplear un sistema de exceso. Con él, aplicamos el llamado commuting bonus. Es decir, cobras más por el trabajo en el extranjero que por tu función en este ámbito en España.

What happens if the above steps are not taken into consideration before transferring money from abroad or from inland to Spain?

En concreto, la multa mínima por importación es aproximadamente 600 euros. La cantidad máxima puede ascender hasta el 50% del valor del medio de pago. Y esto puede ir acompañado de advertencias públicas o privadas. Y además de esto, el dinero puede ser retenido o embargado.

What if you have or receive a pension or income from abroad?

No es sorprendente que alguien tenga una cuenta bancaria en el extranjero, propiedades en otros países, alquiler o pensiones. Las oportunidades de migración y empleo han facilitado la movilidad de las personas cada vez más. En este caso, we are also obliged to notify the Ministry of Finance.

Al menos siempre que se presente alguna de las siguientes tres situaciones:

• Todos nuestros activos en el extranjero superan los 50,000 euros.
• Cuando poseemos valores, derechos, seguros, depósitos, administración o ingresos percibidos en el extranjero.
• Si somos propietarios de bienes raíces ubicados en el extranjero y tenemos derechos sobre dichos bienes.

En estos casos, si olvidamos avisar a la Hacienda, la multa será mayor que la de trasladar dinero. Concretamente, para declarar nuestra riqueza en el extranjero, es necesario rellenar la AEAT. form 720. Esto abarca las tres obligaciones anteriores.

Si no realizamos esta declaración ante la agencia tributaria, la multa aumentará considerablemente.

Si junto con la vivienda también poseemos más de 50,000 euros fuera de España. O si hemos percibido ingresos fuera de España y no comunicamos dicha situación, la multa mínima es de 30,000 euros. El mínimo es de 10,000 euros por cada obligación no declarada. El último punto será de especial importancia. Porque si trabajas en otro país y recibes ingresos por pensiones, también debes declararlos al Ministerio de Hacienda.

Benefits in the case of the European Union

Algunas personas laboran diariamente en un país que no es su país de residencia. Esto es relativamente habitual cerca de las líneas fronterizas. En cuanto a los trabajadores fronterizos, están sujetos a las siguientes normas:

Para Francia y Portugal: se establece en sus respectivas convenciones que todos los ingresos percibidos se gravan en el país de residencia. Por ejemplo, los españoles que transitan a trabajar diariamente en estos países solo declararán la entrada en España. Quienes residen en Francia o Portugal y laboran en España solo podrán declarar en su país de residencia. En cuanto a Marruecos: no existe tal disposición en el acuerdo, por lo que los ingresos de ambos países pueden ser gravados. Sin embargo, hay una ventaja entre los estados miembros de la Unión Europea. Esta consiste en que comparten las normas de la UE para coordinar los sistemas de seguridad social. Por lo tanto, si trabajas en un país extranjero, parte de la Unión Europea, esta normativa será vigente. Esto facilitará los trámites del departamento de Hacienda.

Better ask TaxDown

Si necesitas traer dinero del extranjero a España, puede ser un desafío complicado. Por eso, en TaxDown estamos aquí para ofrecerte una solución sencilla y efectiva que te guiará a través del proceso, asegurando que cumplas con todas tus obligaciones fiscales sin estrés ni complicaciones.

Con nuestra asistencia, nos ocuparemos de sus formularios como el S1, le ofreceremos asesoramiento paso a paso para que pueda realizar sus transferencias internacionales de forma informada y cumpliendo con la normativa, evitando así posibles sanciones o multas.

Nuestro compromiso es ofrecerte tranquilidad y seguridad en tus transacciones financieras internacionales, permitiéndote disfrutar de los beneficios de tus fondos en España sin preocupaciones fiscales. Con TaxDown, enviar dinero desde el extranjero es más fácil, seguro y conveniente. Confía en nosotros para que tu experiencia fiscal sea lo más segura y fluida posible.