Deducciones Autonómicas de Murcia en la Renta 2025 | tax-down

Tal como indica el himno: ¡Murcia, la Patria bella!, no se destaca únicamente por sus avenidas históricas, su entorno natural o su centro histórico. Murcia también dispone de atractivas deducciones autonómicas para todos los residentes de esta comunidad. En este artículo, te informamos sobre cuáles son los criterios y las deducciones que hay en Murcia. Vamos a ello.

Estas son las deducciones a las que puedes acceder si resides en Murcia.

Lo primero que necesitas conocer es que las deducciones se aplican sobre la cuota íntegra autonómica, que es la siguiente:

¿Qué deducciones fiscales autonómicas existen en Murcia para 2025?

En Murcia igualmente puedes disfrutar de las deducciones autonómicas, que cambian conforme a la región. A pesar de parecer mínimas, estas contribuciones pueden tener un impacto significativo en tu Declaración de la Renta, incluso modificando el resultado de pagar a obtener dinero. Vamos a revisar qué deducciones tienes a tu disposición si vives en la Región de Murcia.

Dirigido a mujeres en el ámbito laboral.

¿Qué es?

Esta deducción corresponde a mujeres que trabajen por su cuenta o para alguien más, se encuentren inscritas en la Seguridad Social, ganen menos de 20.000 al año y tengan hijos menores de 18 años o cuiden de alguien que dependa de ellas

Cantidad que puedes deducirte

• 300 por el primer hijo.
• 350 por el segundo hijo.
• 400 por el tercer hijo o sucesivos.
• 400 por persona dependiente a su cargo.

Requisitos

• Los hijos tienen que ser menores de 18 años. La persona dependiente tiene que ser mayor de 75 años, o con un grado de discapacidad igual o superior al 65%.
• Tienen que convivir junto a ella por más de 183 días al año.
• La dama debe estar dada de alta en la Seguridad Social o mutualidad.
• No ganar más de 20.000 en la declaración individual, ni 40.000 en la conjunta.

Por la compra de una nueva residencia habitual o la expansión de la vivienda habitual existente para familias numerosas.

Qué es

Esta es una asistencia que te permite conservar el dinero que utilizas en comprar una casa nueva para habitar en ella. Para acceder a esta asistencia, es necesario residir en la Región de Murcia y ser parte de un hogar con varios hijos o poseer una discapacidad de al menos el 65%.

Cantidad que puedes deducirte

El 10% de lo que inviertas en adquirir tu nueva vivienda. El monto máximo de dinero que puedes acumular con esta asistencia es de 5.000 euros. Esto abarca el dinero que inviertes en adquirir la vivienda y los costos que emergen al adquirir la casa que debes cubrir.

Requisitos

• Tener la residencia habitual en Murcia.
• Ser miembro de una familia numerosa.
• La compra de la nueva vivienda habitual debe haber ocurrido en el marco de los 5 años siguientes de haber tenido la calificación legal de familia numerosa, o si no, los 5 años siguientes a la adopción o nacimiento de cada hijo.
• Dentro de ese intervalo de 5 años, se debe vender la vivienda habitual anterior, o ampliarse.
• La superficie útil de la vivienda adquirida es un 10% mayor que la superficie habitable de la vivienda habitual anterior.

¡MODIFICA CONDICIONES! Por alquiler de residencia habitual.

¿Qué es?

Es un apoyo para individuos que arriendan su residencia principal en la Región de Murcia, facilitándoles restar el 10% de lo pagado por el alquiler, con un límite de 300 euros anuales, siempre que se satisfagan ciertos criterios.

Cantidad que puedes deducirte

Puedes restarte el 10% de las cantidades que abonas por alquiler sin incluir subvenciones recibidas, hasta un límite de 300 euros por año y contrato.

Requisitos

• Tener menos de 40 años, formar parte de una familia extensa, o contar con una discapacidad igual o mayor al 65%.
• El arrendamiento debe ser de tu vivienda habitual y situarse en la Región de Murcia.
• Contar con un contrato de arrendamiento inscrito en el ITP y AJD.
• Tus ganancias y las de tu familia tienen que ser menores a 40.000 euros.
• No tener otro inmueble en propiedad ni solicitar deducción por adquisición de vivienda.

¡MODIFICA EL REQUISITO! Para jóvenes de 35 años o menos por invertir en residencia habitual.

¿Qué es?

Este apoyo te posibilita deducir el 5% del dinero que inviertes al adquirir, edificar, extender o restaurar tu residencia principal, incluyendo los gastos asociados y, en caso de financiamiento, también los intereses y otros costos, con un tope de 300 euros anuales.

Cantidad que puedes deducirte.

Tienes la posibilidad de deducir el 5% de la inversión realizada en tu futura vivienda principal, con un tope de 300 euros anuales, ya sea que presentes tus impuestos solo o junto a tu pareja.

Requisitos

• La deducción es válida sin tener en cuenta la fecha en que adquiriste o comenzaste las obras en tu vivienda principal, siempre y cuando haya sido posterior al 1 de enero de 2013.
• Es necesario residir en la Región de Murcia y tener 35 años o menos al finalizar el año fiscal.
• Tus ingresos totales deben ser inferiores a 24.107,20 euros, y los beneficios por ahorros no han de sobrepasar los 1.800 euros.

Régimen provisional por invertir en la residencia habitual.

¿Qué es?

La deducción por realizar inversiones en vivienda habitual ha sido eliminada. No obstante, se ha creado un régimen transitorio. ¿Qué significa este término?, te preguntarás. Pues bien, implica que podrán beneficiarse de esta deducción, por ahora, aquellos individuos que reúnan los requisitos que describimos en este apartado.

Cantidad que puedes deducirte

• Si compraste o rehabilitaste tu casa entre 2001 y 2013: Tienes la posibilidad de continuar aplicando una deducción especial, pero es necesario que cumplas con ciertos criterios, como tu edad.
• Si lo hiciste entre 1998 y 2000: Puedes conseguir una deducción del 2% o 3% del dinero que utilizaste. El 3% se aplica si tus ingresos, luego de descontar deducciones personales y familiares, están por debajo de 24.200 euros y si no obtuviste más de 1.800 euros en ahorros.

Requisitos

• Para todos: Tu casa tiene que ser de obra nueva.
• Para quienes compraron o rehabilitaron entre 2001 y 2013: Debes ser joven y satisfacer otros criterios concretos de edad.
• Para quienes lo hicieron entre 1998 y 2000: Aparte de la reciente edificación, tus ingresos netos tras deducciones deben ser inferiores a 24.200 euros y tus ganancias por ahorros no pueden exceder los 1.800 euros para ser elegible para el 3%.

Por contribuir a organizaciones que salvaguardan el patrimonio cultural de Murcia.

¿Qué es?

Una deducción por realizar donativos en beneficio de la Comunidad Autónoma de Murcia, organismos dependientes o fundaciones.

Cantidad que puedes deducirte

Te podrás deducir un 50% de las contribuciones efectuadas durante el ejercicio fiscal, siempre que sean destinadas a:

• Para proteger el patrimonio cultural de la Comunidad Autónoma de Murcia.
• Para promover actividades culturales y deportivas.
• Las entidades deben estar inscritas en los documentos pertinentes de la Comunidad Autónoma de la Región de Murcia.
• Habrá que guardar la justificación de la contribución, con el fin de que, si es solicitado por parte de Hacienda, se pueda comprobar.
• Se deberá detallar el número de identificación fiscal del donante y de la entidad, el importe y la fecha.

Por destinar recursos a empresas que promuevan la investigación biosanitaria.

¿Qué es?

Una deducción por realizar inversiones en organizaciones que efectúen una actividad de investigación biosanitaria.

Cantidad que puedes deducirte.

Puedes pagar un 50% menos en ciertos impuestos por el monto que aportes, pero únicamente si lo haces a entidades oficialmente registradas en la Región de Murcia.

Al realizar una donación, te solicitarán tu número de identificación y el de la entidad a la que has contribuido, así como el monto que donaste y la fecha en que lo hiciste. ¡Es fundamental que conserves el recibo de tu donativo en caso de que te lo requieran posteriormente!

¡Ah! Y las entidades a las que contribuyas deben tener un reconocimiento oficial. registradas en Murcia.

Por costos en la guardería

¿Qué es?

Una deducción por gastos en la guardería de los descendientes.

Cantidad que puedes deducirte.

Te puedes deducir el 20% de las erogaciones educativas para los hijos que reúnan los requisitos. Eso sí, ¡no podrás exceder los 1.000 por hijo!

• Se refiere a los hijos que se encuentren en el Primer Ciclo de Educación Infantil, en instituciones aprobadas y registradas por la Consejería de Educación.
• La adición de las bases imponibles general y del ahorro no debe exceder de:
  • 30.000 en declaración individual.
  • 50.000 en conjunta.

• Tendrán el derecho de hacerse la deducción los padres que vivan con sus hijos en la escuela.
• Si convive con más de un padre o responsable, la deducción se divide por partes iguales en la manifestación de cada uno.
• Habrá que guardar las facturas que justifiquen estos gastos.
• Los conceptos que se cumplen son: custodia, alimentación y adquisición de ropa escolar.
• En la situación de obtener becas o ayudas, se disminuirá la cantidad de la deducción hasta que se hayan cubierto los gastos o una parte de ellos.

Por la colocación de aparatos que optimizan el uso del agua

¿Qué es?

Una deducción por instalar dispositivos domésticos de ahorro de agua.

Cantidad que puedes deducirte.

Te puedes deducir el 20% de lo gastado en aparatos domésticos para el ahorro de agua. La cantidad máxima deducible es de 60 al año. Menos suelta una piedra.

• Las sumas para obtener estos dispositivos no puede ser superior a 300 euros.
• Hay que guardar los justificantes de la inversión, además de contar con un reconocimiento previo por parte de la Administración Regional de la instalación que se llevará a cabo.

¡MODIFICA EL REQUISITO! Por la instalación de fuentes de energía renovables.

¿Qué es?

Una deducción por instalar proyectos de recursos renovables en el ámbito de la energía.

Cantidad que puedes deducirte.

• La cantidad de la deducción no puede exceder los 7.000 euros.
• Se realiza una reducción del 50% si el monto sujeto a gravamen es de 35.000 euros o menos en la declaración personal, o de 50.000 euros o menos en el comunicado conjunto.
• Se efectúa una reducción del 37,50% si el importe sujeto a imposición es de 35.000 a 45.000 euros en la declaración personal, o de 50.000 a 75.000 euros en la manifestación conjunta.
• Se realiza una deducción del 25% si el importe sujeto a imposición es de 45.000 a 60.000 euros en la declaración personal, o de 75.000 a 95.000 euros en el comunicado conjunto.

Requisitos

• Las instalaciones tienen que estar en tu casa habitual o en una propiedad que alquiles, mas el arrendamiento no debe verse como una actividad comercial.
• La colocación debe ser para autoconsumo y contar con declaración responsable si es obligatoria.
• El abono necesita estar fundamentado con factura y medios bancarios.

A través de la inversión en startups.

¿Qué es?

Una deducción por invertir en empresas de nueva creación situadas en Murcia.

Cantidad que puedes deducirte.

Te deduces el 20% de lo que se ha invertido, con un límite de 4.000 euros. En esta situación, no existen restricciones de ingresos para solicitar esta deducción, lo que implica que puedes utilizarla si cumples con los criterios sin importar tus ganancias.

Requisitos pa
ra el contribuyente.

• La inversión debió haber sido durante el año que se crea o en el que haya una ampliación de capital, siempre que se realice en los 3 años siguientes a su establecimiento.
• Esta inversión debe ser sostenida. más de 3 años.
• No se podrá poseer más de 40% del capital social, ni sus derechos electorales.

Requisitos para la empresa.

• La compañía debe ser una: A., S.L., S.C., S.A.L., S.L.L.
• Debe realizar una actividad económica, y no podrá encargarse de la administración de un patrimonio.
• Tiene que tener domicilio social y fiscal en Murcia.
• Debe tener empleados, y al menos un individuo empleado a jornada completa y registrado en la Seguridad Social durante el año de su creación.

Por realizar inversiones en el Mercado Alternativo Bursátil

¿Qué es?

Una deducción por invertir en títulos de instituciones que se negocian en el mercado alternativo bursátil (MAB).

Cantidad que puedes deducirte.

Podrás deducirte un 20% de la cantidad invertida, con un tope de 10.000.

• Deberás conservar las acciones. durante dos años como mínimo.
• La participación no debe exceder el 10% del capital social.
• La organización debe poseer domicilio fiscal en Murcia.
• Tiene que realizar una actividad económica que no implique la administración de un patrimonio

Por costos en útiles escolares y manuales de estudio

¿Qué es?

Una deducción por los costes en material educativo.

Cantidad que puedes deducirte.

Te puedes deducir 120 por cada hijo, siempre que se encuentren en el Segundo Ciclo de Educación Infantil, Primaria o Secundaria Obligatoria.

Requisitos

• Límites de ingresos: Para poder hacer uso de esta deducción, tus ganancias totales no pueden exceder ciertos umbrales. Si no formas parte de una familia con muchos miembros, tus ingresos deben ser de 20,000 euros o menos si afirmas únicamente, o de 40,000 euros o menos si declaras con tu pareja. Si eres parte de una familia numerosa, los límites suben a 33,000 euros en declaración individual y 53,000 euros en declaración conjunta.
• Quién puede aplicarla: La deducción corresponde a él. padre, madre o tutor que haya efectuado el pago por los libros y el material. Si más de un individuo puede hacer uso de la misma, se distribuye el beneficio equitativamente entre ellos. Si uno de los progenitores no está obligado a declarar impuestos, el otro puede acceder a la deducción total siempre que cumpla con los criterios necesarios.
• Descendientes que aplican: Solo puedes utilizar esta deducción para tus hijos que te permiten realizar el mínimo por descendientes en tu informe fiscal.
• Ajustes por becas: Si tus hijos obtuvieron becas o apoyos para los mismos gastos de material educativo o libros de texto, debes disminuir la cantidad que desgravaste.

Deducción por adoptación o nacimiento

¿Qué es?

Una deducción por cada uno hijo nacido o adoptado a lo largo del ejercicio fiscal.

Cantidad que puedes deducirte.

Te podrás deducir:

• 100 por el primer hijo.
• 200 por el segundo.
• 300 si es el tercero o más.
• La agregación de las bases imponibles general y del ahorro no debe exceder de:
  • 30.000 en declaración personal.
  • 50.000 en conjunta.
• El importe se repartirá entre cada padre o tutor si se lleva a cabo la declaración de forma individual. Si se realiza de manera conjunta, se considera la totalidad.

¡MODIFICA LOS REQUISITOS! Para individuos con discapacidad

¿Qué es?

Un descuento para los declarantes que poseen una discapacidad igual o mayor al 33%.

Cantidad que puedes deducirte.

Te podrás deducir:

• 100 por el primer hijo.
• 200 por el segundo.
• 300 si es el tercero o más.
• El total de las bases imponibles general y del ahorro no debe exceder de:
  • 30.000 en informe personal.
  • 50.000 en conjunta.
• El importe se repartirá entre cada padre o tutor si se realiza la declaración de manera independiente. En caso de hacerlo de forma conjunta, se considera la totalidad.

¡MODIFICA LOS REQUISITOS! Por acuerdo

¿Qué es?

Una reducción para aquellas personas que cuenten con un empleado de hogar familiar a cargo de los hijos o a cargo de mayores de 65 años.

Cantidad que puedes deducirte

Te deduces el 20% de lo aportado en la Seguridad Social, con un límite máximo de 400.

Requisitos

• Hay que estar dado de alta en la Seguridad Social como dueño de un hogar familiar.
• Además, hay que tener contratada a un individuo responsable del hogar familiar.
• Tener como mínimo un hijo de 12 años o menos.
• El responsable del hogar, su pareja o conyuge, deben ser madre o padre de los descendientes de la familia. Asimismo, deben recibir rendimientos del trabajo o acciones económicas.
• El total de tus ingresos y los de tu familia, sumando lo que percibes por tu labor y otras fuentes de ingresos potenciales, no debe exceder los 34,000 euros.

¡MODIFICA LOS REQUISITOS! Por acogida de personas mayores de 65 años y/o con discapacidad

¿Qué es?

Una deducción para individuos que residan con mayores de 65 años o con una limitación del 33% o superior.

Cantidad que puedes deducirte.

Te puedes deducir 600 por cada individuo mayor de este grupo etario o por cada individuo con discapacidad.

Requisitos

• La persona anciana o con discapacidad debe residir con el contribuyente por un mínimo de 183 días del año.
• El acogimiento no puede resultar en conseguir otras ayudas y subvenciones de la Comunidad.
• En el caso de individuos mayores de 65 años, el acogido no podrá contar con ningún vínculo de parentesco junto al contribuyente.
• Se debe tener un certificado oficial que verifique que ni él ni la persona beneficiaria han recibido asistencia de la Comunidad de Murcia y demostrar la convivencia con un certificado de empadronamiento .
• Si múltiples individuos pueden solicitar la deducción por el mismo dependiente, el importe se reparte entre ellas a partes iguales.

¡NOVEDAD! Deducción por adquisición o mejora de vivienda para familias numerosas o monoparentales

¿Qué es?

Un apoyo para hogares numerosos o monoparentales que compran una nueva residencia principal o amplían la existente.

Cantidad que puedes deducirte

Te podrás deducir:

• Un 10% del monto asignado a la compra o amplificación si formas parte de una familia numerosa.
• Un 15% si perteneces a una familia numerosas de categoría especial.
• Límite de 5.000 euros anuales durante un máximo de 15 años.

Requisitos

• Adquirir la propiedad en los 5 años siguientes a conseguir el título de familia numerosa o tras el nacimiento/adopción de un niño.
• Si se trata de una ampliación, la nueva área debe ser como mínimo 10% mayor.
• En 5 años, comercializar la propiedad anterior o expandirla.

¡NOVEDAD! Hogar unipersonal

¿Qué es?

Es una deducción para aquellos contribuyentes que poseen descendientes a su cargo y no residen con otros individuos, excepto ascendientes que otorguen derecho a deducción.

Cantidad que puedes deducirte

Te podrás deducir 303 euros anuales.

Requisitos

• No aplica si la base imponible y anualidades por alimentos exentas supera 35.240 euros.
• Tener hijos con discapacidad, ya sean menores o mayores, a su cuidado, sin rentas superiores a 8.000 euros.
• No interactuar con individuos externos, salvo ascendientes con derecho a descuento.

¡NOVEDAD! Costos de formación en idiomas

¿Qué es?

Es una conclusión sobre los gastos de enseñanza extraescolar de idiomas extranjeros para niños en etapa escolar.

Cantidad que puedes deducirte

Te podrás deducir un 15% de los costos, con un límite de 300 euros por hijo.

Requisitos

• Los niños tienen que encontrarse en educación infantil, primaria, secundaria, bachillerato o FP.
• La base gravable tiene que ser inferior a 20.000 (individual) o 40.000 (conjunta
  ).
• Se debe tener el derecho a mínimo por descendientes.
• Se establece el límite de ingresos para hacer efectiva la deducción.

¡NUEVO! Costos por conexión a Internet

¿Qué es?

Se trata de una deducción debido a la contratación de Internet de alta velocidad en municipios pequeños de Murcia.

Cantidad que puedes deducirte

Tendrás la oportunidad de deducir el 30% del gasto (cuota de inscripción y mensualidades). Con un tope de 300 euros.

Requisitos

• Residir en una localidad de menos de 15.000 habitantes.
• La conexión tiene que ser para la vivienda habitual y no para tareas laborales.
• Solo aplica en el año de contratación y no debido a un cambio de empresa.

¡Te asistimos para que puedas aprovechar todas estas deducciones!

Si eres residente en Murcia y consideras que tienes derecho a alguna de estas deducciones, en TaxDown te ayudamos a solicitarlas y a determinar cuánto podría ser tu ahorro. No necesitarás realizar sumas de bases imponibles ni cálculos complejos. Nuestro algoritmo lo realiza de manera automática, respondiendo únicamente a un conjunto de preguntas. Y si logramos optimizar tu resultado, puedes volver a presentar tu declaración (incluso si ya la has presentado) y obtener tu reducción fiscal. No está nada mal, ¿verdad?

Y si tienes alguna pregunta, ¡pónte en contacto con nosotros y estaremos felices de asistirte!